<h2>บล.หยวนต้า กางแผนเข้าจดทะเบียนในตลาดหุ้นไทยในช่วง 3-4 ปี เผยปรับแผนเพิ่มสัดส่วนรายได้จาก Multi-Product และผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายเป็น 60% จากปัจจุบันรายได้หลักมากจากฝั่งนายหน้าหลักทรัพย์ รวมถึงเพิ่มส่วนนักลงทุนสถาบัน ขณะที่ปี 2568 คาดว่า SET Index จะอยู่ที่ระดับ 1,600 จุด เพิ่มขึ้นจากปี 67 ที่คาดว่าจะอยู่ราว 1,450 จุด</h2> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;นางบุญพร บริบูรณ์ส่งศิลป์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บล.หยวนต้า (ประเทศไทย) จำกัด กล่าวว่า ภายใน 3-5 ปีข้างหน้า บริษัทฯ มีแผนที่จะบำบริษัทเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยซึ่งปัจจุบันมีความพร้อมอยู่แล้ว สะท้อนจากรายได้และผลการดำเนินงานที่เติบโตอย่างต่อเนื่อง&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ขณะที่แผนธุรกิจในปี 2568 จะปรับมาเพิ่มสัดส่วนรายได้จาก Multi-Product หรือผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายให้มากขึ้น ทั้งบริการ Wealth (จัดพอร์ตลงทุนให้ลูกค้า), หุ้นกู้ ไปจนถึง Depositary Receipt (DR) โดยตั้งเป้ามายเพิ่มสัดส่วนขึ้นเป็น 60%จากปัจจุบันอยู่ที่ 40% สาเหตุหลักเพราะในส่วนนี้เป็นรายได้ที่มีความยั่งยืนกว่ารายได้จากธุรกิจนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ (ปัจจุบันอยู่ที่ 60%)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;นอกจากนี้ ยังรุกขยายธุรกิจด้านนักลงทุนสถาบันมากขึ้น โดยล่าสุดได้จัดงานเสาวนา “YUANTA THAILAND'S INVESTMENT INSIGHTS 2025” ภายใต้หัวข้อ “SPOTTING K-SHAPED RECOVERY” ซึ่งรวบรวมองค์กรแนวหน้าของไทยกว่า 33 บริษัท (มูลค่าตลาดรวมกันกว่า 200,000 ล้านเหรียญสหรัฐฯ คิดเป็นสัดส่วนมากกว่า 30% ของมูลค่าตลาดในประเทศ) ถือเป็นงานที่สะท้อนถึงความพร้อมของ บล. หยวนต้า ในการขยายบริการสู่กลุ่มนักลงทุนสถาบัน&nbsp;ทั้งนี้ ในอนาคตตั้งเป้าหมายเพิ่มสัดส่วนรายได้จากฝั่งนักลงทุนสถาบันขึ้นเป็น 10% จากปัจจุบันอยู่ที่ 5%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ขณะที่ด้านภาวะตลาดหุ้นไทย นายจารุชาติ บูชาชาติ นักกลยุทธ์ บล.หยวนต้า (ประเทศไทย) จำกัด กล่าวว่า จากการคาดการณ์ของ บล. หยวนต้า ที่ประเมินการขยายตัวของเศรษฐกิจไทยหรือ GDP ในปี 2567 อยู่ที่ 2.8% จึงมีเป้าหมายดัชนีตลาดหุ้นไทย (SET Index) อยู่ที่ 1,450 จุดภายใต้สมมุติฐาน EPS ที่ 92 บาทต่อหุ้นโดยมีอัตราการเติบโต 20% เนื่องจากฐานต่ำในปีที่ผ่านมา&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ขณะที่ปี 2568 คาดว่า GDP ไทยจะอยู่ที่ 3.2% จึงมีเป้าหมายดัชนีตลาดหุ้นไทย (SET Index) อยู่ที่ 1,600 จุดภายใต้สมมุติฐาน EPS ที่ 97 บาทต่อหุ้น ซึ่งมีการเติบโต 12%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อย่างไรก็ตาม ปัจจัยบวกต่อ SET Index ในปี 2568 ได้แก่ 1) Valuation ที่ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยในอดีต และ 2) วัฏจักรดอกเบี้ยขาลงทั่วโลกที่ช่วยหนุนเศรษฐกิจและตลาดหุ้นไทย 3) เสถียรภาพทางการเมืองและการกระตุ้นเศรษฐกิจจากงบประมาณรัฐบาล คาดจะช่วยผลักดัน GDP โต 3.2% จาก 2.8% ในปีนี้ อีกทั้ง 4) FDI มีแนวโน้มเติบโตต่อเนื่องในกลุ่มเทคโนโลยีและนิคมอุตสาหกรรม&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ขณะที่ความท้าทายหลัก ยังต้องจับตามองความเสี่ยงจากนโยบาย America First ของทรัมป์ที่อาจชะลอการลดดอกเบี้ยและทำให้ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐแข็งค่าขึ้น รวมถึงความตึงเครียดทางการค้า (Trade War) ด้านกลยุทธ์การลงทุนในปี 2568 เราแนะนำ 1) กลุ่ม Yield Play (Finance, Utilities) 2) กลุ่มที่ได้ประโยชน์จาก Trade War (Industrial Estate: AMATA, WHA, ICT, Utilities) และ 3) กลุ่มที่ได้ประโยชน์จากการเติบโตของเศรษฐกิจและนโยบายภาครัฐ&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;นอกจากนี้ ยังมี หุ้นที่น่าสนใจในปี 2568 เช่น หุ้น SAWAD ที่มีโอกาสกลับเข้ามาใน SET 50 และอีกธีมที่น่าสนใจคือ Data Center เช่น GPSC, SYMC นอกจากนี้กลุ่ม Health Care Service เช่น BDMS, BCH ส่วนกลุ่ม Medical supply เช่น TMAN, Medeze ภาพ: บล.หยวนต้า เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ :&nbsp;<a href="https://www.forbesthailand.com/news/finance-and-investment/gulf-set-q-3-nov-2024" alt="GULF เผยไตรมาส 3/67 กำไรสุทธิแตะ 6,030 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 79% ผลดีหลังควบรวม INTUCH - บาทแข็ง"></a><a href="https://www.forbesthailand.com/news/finance-and-investment/gulf-set-q-3-nov-2024" alt="GULF เผยไตรมาส 3/67 กำไรสุทธิแตะ 6,030 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 79% ผลดีหลังควบรวม INTUCH - บาทแข็ง"></a><a href="https://www.forbesthailand.com/news/finance-and-investment/scb-sustain-q-3-nov-2024" alt="ไทยพาณิชย์ ชู “เริ่ม เพื่อ รอด” เปลี่ยนสู่ความยั่งยืน ให้สินเชื่อดอกเบี้ย 3.99% ต่อปี ตั้งเป้าปีนี้ SME มีสินเชื่อใหม่ ESG รวม 3,000 ล้าน"></a><a href="https://www.forbesthailand.com/news/finance-and-investment/scbeic-debt-deleveraging-nov-2024" alt="เมื่อรัฐตั้งเป้าลดหนี้ครัวเรือน แต่ SCB EIC ชี้การทำ Debt deleveraging รอบนี้อาจท้าทายขึ้นเพราะเศรษฐกิจชะลอ-คนรายได้ยังไม่ฟื้น"></a><a href="https://www.forbesthailand.com/commentaries/special-report/%e0%b9%82%e0%b8%9b%e0%b8%a3%e0%b8%95%e0%b8%b5%e0%b8%99%e0%b8%97%e0%b8%b2%e0%b8%87%e0%b9%80%e0%b8%a5%e0%b8%b7%e0%b8%ad%e0%b8%81-%e0%b8%ad%e0%b8%b2%e0%b8%ab%e0%b8%b2%e0%b8%a3%e0%b9%81%e0%b8%ab" alt="โปรตีนทางเลือก ... อาหารแห่งอนาคต?"></a><a href="https://www.forbesthailand.com/news/finance-and-investment/xspring-9-m-nov-2024" alt="XSpring คงเป้าหมายปี 67 ลุ้นรายได้ทะลุพันล้าน ส่วนปี 68 เดินเครื่อง ‘ICO’ 3 ดีลพร้อมลงทุนธุรกิจใหม่">XSpring คงเป้าหมายปี 67 ลุ้นรายได้ทะลุพันล้าน ส่วนปี 68 เดินเครื่อง ‘ICO’ 3 ดีลพร้อมลงทุนธุรกิจใหม่</a><a target="_blank" href="https://forbesthailand.com/news/property/ap-thailand-9-months-2024-revenue" alt="เอพี ไทยแลนด์ ประกาศรายได้รวม 9 เดือน 34,780 ล้าน กำไรสุทธิสูงถึง 3,727 ล้าน"></a> <a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

บล.หยวนต้า ตั้งเป้าเข้าตลาดหุ้นไทยภายใน 3-4 ปี ส่วน SET Index ปี 68 คาดแตะ 1,600 จุด

<h2>สมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย แนะนักลงทุนเพิ่มความเสี่ยงลงทุนหุ้นกู้ เผยยอดคงค้างรวม 16.5 ล้านล้านบาท ขณะที่ 7 เดือนแรกของปี 2566 เอกชนออกหุ้นกู้เกือบ 7 แสนล้านบาท มีหุ้นกู้ผิดนัดชำระหนี้ รวม 7 บริษัท รวมมูลค่ากว่า 19,000 ล้านบาท JKN รายล่าสุด แอน จักรพงษ์ ยืนยันชำระครบปีนี้</h2> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ตลาดตราสารหนี้ไทยยังคงร้อนแรงอย่างต่อเนื่อง จากข้อมูลสมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย (ThaiBMA) เผยปัจจุบันมียอดตราสารหนี้คงค้างในระบบ 16.5 ล้านล้านบาท หรือคิดเป็น 95% ของจีดีพีประเทศไทย และมีบริษัททยอยผิดนัดชำระหนี้อย่างต่อเนื่อง กรณีใหญ่สุดในปีนี้ คือ STARK ที่มียอดผิดนัดชำระหนี้รวม 9,200 ล้านบาท และมีนักลงทุนได้รับผลกระทบ 4,500 ราย ล่าสุด JKN ของแอน จักรพงษ์ จักราจุฑาธิบดิ์ ที่ขอเลื่อนชำระคืนเงินต้นและดอกเบี้ยหุ้นกู้ มีครบกำหนดชำระ 1 ก.ย. 2566&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;แอน จักรพงษ์ ให้เหตุผลในการขอเลื่อนชำระหนี้ครั้งนี้ว่า เนื่องด้วยสภาวะเศรษฐกิจโลก และเศรษฐกิจไทยที่ถดถอย และ ความอ่อนไหวของตลาดพันธบัตรในปีนี้ ทำให้ บริษัทฯ ต้องขอชำระคืนหุ้นกู้ ของบริษัท เจเคเอ็น โกลบอล กรุ๊ป จำกัด (มหาชน) ครั้งที่ 2/2563 ครบกำหนดไถ่ถอนปี 2566 (“หุ้นกู้รุ่น JKN239A”) ถึงวันครบกำหนดไถ่ถอนหุ้นกู้ในวันที่ 1 กันยายน 2566 จำนวนเงินต้นและดอกเบี้ยทั้งสิ้น 609,981,369.86 บาท ไม่เต็มจำนวน โดยจะชำระคืนเงินต้นและดอกเบี้ยรวม 156,600,000 บาท ในวันครบกำหนดไถ่ถอนหุ้นกู้ (1 กันยายน 2566) โดยคงเหลือยอดค้างชำระจำนวน 443,400,000 บาท บริษัทฯจะขอมติผู้ถือหุ้นกู้โดยการเรียกประชุมผู้ถือหุ้นกู้ เพื่อขอเลื่อนกำหนดชำระคืนเงินต้นและดอกเบี้ยโดยเร็วที่สุด &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;บริษัทหลักทรัพย์หยวนต้า (ประเทศไทย) จำกัด มองว่า ผลประกอบการ JKN ในช่วงครึ่งปีหลัง 2566 จะดีกว่าช่วงครึ่งปีแรก เนื่องจากการรับรู้รายได้จากธุรกิจบริหารจัดการลิขสิทธิ์ขององค์กรนางงามจักรวาล (MUO) ประเทศเอลซัลวาดอร์ราว 566 ล้านบาท ส่วนใหญ่จะเข้ามาในไตรมาส 4 ที่มีการจัดงาน ขณะที่ธุรกิจ Commerce มีแผนขยายสินค้าในตลาดใหม่ๆ มากขึ้นและปรับกลยุทธ์เน้นขายสินค้า House Brand มากขึ้นช่วยให้อัตรากำไรดีขึ้น คาดว่าจะช่วยให้สภาพคล่องทางการเงินมีแนวโน้มดีขึ้น &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อย่างไรก็ตาม ระยะสั้นแนะนำให้ “หลีกเลี่ยงการลงทุน” ออกไปก่อน และปรับคำแนะนำเป็น “Under Review” จนกว่าบริษัทจะมีแนวทางแก้ปัญหาที่ชัดเจนออกมา ซึ่งประเด็นการผิดนัดชำระหนี้ดังกล่าวมีผลกระทบต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุน และแผนในการออกหุ้นกู้ในอนาคตเพื่อ refinance จะทำได้ลำบากขึ้น<div class="se-component se-image-container __se__float- __se__float-center" contenteditable="false"><figure style="margin: auto;"><img src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2023/09/dAHWKbd7FjwkFjAD415s.jpg" alt="" data-proportion="true" data-align="center" data-file-name="dAHWKbd7FjwkFjAD415s.jpg" data-file-size="0" data-origin="," data-size="," data-rotate="" data-rotatex="" data-rotatey="" data-percentage="auto,auto" origin-size="653,406" style="" data-index="0"></figure></div> แนะเพิ่มความเสี่ยงลงทุนหุ้นกู้&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ดร.สมจินต์ ศรไพศาล กรรมการผู้จัดการ สมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย (ThaiBMA) เปิดเผยในรายการ TISCO Fund Station ระบุว่า ณ สิ้นเดือนก.ค. 2566 มูลค่าคงค้างตราสารหนี้อยู่ที่ 16.5 ล้านล้านบาท หรือคิดเป็น 95% ของจีดีพี ตราสารหนี้ ซึ่งรวมถึงพันธบัตรรัฐบาล และหุ้นกู้ภาคเอกชน ถือเป็นหนึ่งเสาหลักการระดมทุนในระบบเศรษฐกิจไทย เทียบกับสินเชื่อธนาคารมูลลค่า 18.7 ล้านล้านบาท การระดมทุนในตลาดหลักทรัพย์ 19.1 ล้านล้านบาท ซึ่งปีนี้ตราสารหนี้มีการจ่ายดอกเบี้ยล่าช้า และมีการผิดนัดชำระหนี้ กรณีใหญ่สุด คือ STARK ที่มีมูลค่า 9,200 ล้านบาท และมีนักลงทุนได้รับผลกระทบ 4,500 ราย&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ปัจจุบัน มูลค่าคงค้างตราสารหนี้ภาคเอกชนระยะยาวอยู่ที่ 4.5 ล้านล้านบาท กลุ่มหลักอยู่ในอุตสาหกรรมพลังงาน อสังหาริมทรัพย์ และสถาบันการเงิน มีสัดส่วนรวมกันประมาณ 42.3% ของมูลค่าหุ้นกู้ระยะยาวทั้งหมด ทั้งนี้หากแบ่งตามอันดับเครดิต ส่วนใหญ่ 93% อยู่ใน Inevestment Grade และอันดับเครดิต A มีมูลค่าสูงสุด &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ส่วนปีนี้มีการออกหุ้นกู้ประมาณ 700,000 ล้านบาท และเพิ่มขึ้นในกลุ่มอันดับเครดิต A, BBB และ Non-rated เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน โดย 3 อันดับแรก ได้แก่ สถาบันการเงิน 1.31 แสนล้านบาท พลังงาน 1.08 แสนล้านบาท และอสังหาริมทรัพย์ 1.06 แสนล้านบาท &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;รายงานจากสมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย (ThaiBMA) พบว่า หุ้นกู้ที่มีการผิดนัดชำระหนี้ (Default Payment) ณ&nbsp; 1 ก.ย.66 มีอยู่ทั้งหมด 7 บริษัท จำนวน 23 รุ่น รวมมูลค่ากว่า 19,039.96 ล้านบาท &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“ปัญหาผิดนัดชำระหนี้ที่เกิดขึ้น สะท้อนถึงโลกของความเป็นจริงที่เกิดขึ้นในขณะนี้ บนภาพการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจ มีทั้งบริษัทที่ฟื้นตัวได้ดี และบริษัทที่ยังบาดเจ็บจากสถานการณ์โควิดที่ยาวนานถึง 3 ปี การผิดนัดชำระหนี้ การยืดอายุ รวมไปถึงพฤติกรรมประพฤติมิชอบ กระทบต่อบรรยากาศการลงทุน แต่ไม่ถึงกับเทขาย สะท้อนถึงเสถียรภาพของตลาดตราสารหนี้ของไทย และทำให้นักลงทุนตระหนักถึงความเสี่ยงของการลงทุนในหุ้นกู้” ดร.สมจินต์กล่าว &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ทั้งนี้ ทิศทางการลงทุนในตราสารหนี้ ต้องดูทิศทางของอัตราดอกเบี้ยทั้งตลาดโลกและในประเทศไทย ซึ่งแนวโน้มการขึ้นอัตราดอกเบี้ยของเฟดมีแนวโน้มชะลอตัวลงแล้ว แต่เงินเฟ้อยังไม่จบ ทำให้อัตราดอกเบี้ยงคงตัวในระดับสูงนานกว่าที่คาด ส่วนทิศทางดอกเบี้ยของไทย ขึ้นอยู่กับนโยบายของธนาคารแห่งประเทศไทย รวมถึงนโยบายของรัฐบาลใหม่ และผลกระทบทางเศรษฐกิจที่จะเกิดขึ้น ทำให้ผู้ที่ต้องการระดมทุนต้องทำการบ้านอย่างหนัก เพื่อแสดงถึงความสามารถในการชำระหนี้คืน รวมถึงการสื่อสารเพื่อสร้างความมั่นใจ ขณะที่นักลงทุนต้องศึกษาข้อมูลมากขึ้นก่อนการลงทุนเพื่อบริหารความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจากการลงทุน &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;สำหรับแนวโน้มการลงทุนตลาดหุ้นไทยเดือนก.ย. 2566 บริษัทหลักทรัพย์เอเซียพลัส จำกัด มองว่า เดือนนี้จะเป็นช่วงเยียวยาตลาดหุ้นไทย แม้ปัจจัยภายนอกจะคลุมเคลือทั้งเรื่องดีและเรื่องร้าย แต่ด้วยปัจจัยการเมืองในประเทศที่เริ่มผ่อนคลาย จะช่วยสนับสนุนให้ SET Index มีโมเมนตัมที่ดีขึ้น &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ขณะที่บริษัทหลักทรัพย์ทรีนิตี้ จำกัด ประเมินครึ่งเดือนแรกมีแนวโน้มที่ดัชนีจะปรับตัวดีกว่าครึ่งเดือนหลัง ประเมินกรอบการเคลื่อนไหวของ SET จะมีแนวต้านอยู่ที่ระดับจิตวิทยา 1,600 จุด โดยมีกรอบแนวรับอยู่ที่บริเวณ 1,500-1,520 จุด&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อ่านเพิ่มเติม :&nbsp;<a href="https://www.forbesthailand.com/news/marketing/line-man-wongnai-%E0%B9%81%E0%B8%A5%E0%B8%B0-line-%E0%B8%9B%E0%B8%A3%E0%B8%B0%E0%B9%80%E0%B8%97%E0%B8%A8%E0%B9%84%E0%B8%97%E0%B8%A2-%E0%B8%8B%E0%B8%B7%E0%B9%89%E0%B8%AD%E0%B8%AB%E0%B8%B8%E0%B9%89%E0%B8%99%E0%B8%97%E0%B8%B1%E0%B9%89%E0%B8%87%E0%B8%AB%E0%B8%A1%E0%B8%94%E0%B8%82%E0%B8%AD%E0%B8%87-rabbit-line-pay-%E0%B8%88%E0%B8%B2%E0%B8%81%E0%B8%9C%E0%B8%B9%E0%B9%89%E0%B8%96%E0%B8%B7%E0%B8%AD%E0%B8%AB%E0%B8%B8%E0%B9%89%E0%B8%99%E0%B9%80%E0%B8%94%E0%B8%B4%E0%B8%A1" alt="LINE MAN Wongnai และ LINE ประเทศไทย ซื้อหุ้นทั้งหมดของ Rabbit LINE Pay จากผู้ถือหุ้นเดิม">LINE MAN Wongnai และ LINE ประเทศไทย ซื้อหุ้นทั้งหมดของ Rabbit LINE Pay จากผู้ถือหุ้นเดิม</a> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;​<a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>​

แนะเพิ่มความเสี่ยงลงทุนหุ้นกู้

Forbes Thailand คุยกับ “เผดิมภพ สงเคราะห์” กรรมการผู้จัดการประธานสายธุรกิจรายย่อย บริษัท หลักทรัพย์หยวนต้า (ประเทศไทย) ถึงความเคลื่อนไหวของโลกการลงทุน และภารกิจการปลุกปั้น 2 ลูกชายหัวแก้วหัวแหวนแจ้งเกิดในธุรกิจคั่วเมล็ดกาแฟ พร้อมสร้างชื่อร้าน 'ภพรักกาแฟ' ที่อัมพวาให้ส่งกลิ่นหอมกระจายทั่วประเทศ

https://youtu.be/0hkCg2AC758

&nbsp;

<hr />

รับชมบทสัมภาษณ์ของบุคคลที่น่าสนใจ กดติดตามแชลเนลวิดีโอของเราบนยูทูบได้ที่ <a href="https://www.youtube.com/user/ForbesThai">Forbes Thailand Magazine</a>

News

Forbes lists

World

Leaderboard

Commentaries

Forbes life

Events