<h2>ในบทความพิเศษส่วนหนึ่งจากหนังสือ Madoff: The Final Word ภรรยาของอาชญากรแชร์ลูกโซ่ระดับตำนานคือคนโกหกหลอกลวง เธอได้รับการฝึกฝนให้เป็นผู้ทำบัญชีและมีหน้าที่กระทบยอดบัญชีที่ใช้เพื่อก่อการฉ้อโกงมูลค่า 6.8 หมื่นล้านเหรียญสหรัฐฯ เป็นเวลานานหลายทศวรรษ และนี่คือเรื่องราวเจาะลึกถึงเหตุผลที่ทำให้ “Ruthie Books” และลูกชาย 2 คนของเธอรอดพ้นจากข้อกล่าวหาทางอาชญากรรมสุดฉาว</h2> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“Ruthie Books” หรือที่เจ้าหน้าที่ FBI เรียกกันวงในว่า Ruth Madoff เป็นภรรยาของ Bernie Madoff มานานเกือบ 62 ปี และฉายานี้ก็ดูเหมาะสมเนื่องจากเธอแสดงพฤติกรรมโกหกอย่างโจ่งแจ้งในฐานะพยานตอนปรากฏตัวในรายการ 60 Minutes ซึ่งเป็นหนึ่งในการให้สัมภาษณ์เพียงไม่กี่ครั้งหลังจากสามีของเธอถูกจับกุมในปี 2008&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;รายการนี้ออกอากาศเมื่อปี 2011 Ruth กล่าวกับ Morley Safer ว่า เธอทำงานตำแหน่งพนักงานต้อนรับและเจ้าหน้าที่บัญชีที่ Bernard L. Madoff Investment Securities (BLMIS) ช่วงปี 1961-1963 ก่อนจะลาออกเพื่อไปเลี้ยงดูลูกชายของเธอและสามี&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“และหลังจากนั้นเมื่อลูกๆ เริ่มทำงานที่บริษัท” เธอกล่าวเสริม “เราใช้ชีวิตทำงานอยู่ใกล้กันในระยะเดินถึง ฉันมีสำนักงานอยู่ที่นั่นซึ่งฉันรับผิดชอบเรื่องตกแต่งต่างๆ เรื่องบ้าน ค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับเรือและจัดการสิ่งเหล่านั้น แต่ฉันไม่เคยแตะต้องเรื่องตัวเลขบัญชีนับตั้งแต่ปี 1963”&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;เช่นเดียวกับแชร์ลูกโซ่ครั้งอื่นๆ Bernie Madoff ล่อลวงเงินทุนก้อนใหม่ด้วยการหยิบยกผลตอบแทนสูงลิ่วของผู้ “ลงทุนก่อนหน้า” มาเป็นเหยื่อล่อ แต่การรักษาความพึงพอใจของเหล่านักลงทุนระหว่างหลอกลวงเงินพวกเขาในช่วงระยะเวลาหลายปีต้องใช้ทักษะในการบริหารจัดการมากกว่าที่คิด บันทึกทางการเงิน (ซึ่งมีลายมือของเธออยู่บนเอกสาร) และคำให้การจากอดีตพนักงานเปิดเผยว่า Ruth มีส่วนร่วมในการดูแลจัดการบัญชีหลักของบริษัทที่ใช้หลอกลวงนักลงทุนเป็นเวลาหลายทศวรรษหลังจากปี 1960 และยาวนานถึงช่วงต้นปี 2008 ก่อนที่บริษัทจะเกิดฟองสบู่แตก​&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“ขณะกำลังดูรายการฉันคิดในใจว่า ‘โอ้พระเจ้า เธอออกรายการ 60 Minutes และพูดเรื่องโกหกเกี่ยวกับบทบาทของเธอในบริษัท!’” Lisa Baroni อดีตอัยการที่ดูแลการสอบสวนครอบครัว Madoff และพนักงานของบริษัทอยู่หลายปีกล่าว “สิ่งที่เธอพูดนั้นไม่เป็นความจริง” <div class="se-component se-image-container __se__float-center" contenteditable="false"><figure style="margin: auto; width: 720px;"><img src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2024/12/wUJWRUw8vrxRMpbzgrtj.jpg" alt="" data-proportion="true" data-size="720px,480px" data-align="center" data-file-name="wUJWRUw8vrxRMpbzgrtj.jpg" data-file-size="0" origin-size="720,480" data-origin="720px,480px" style="width: 720px; height: 480px;" data-index="0"></figure></div> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ไม่มีใครสงสัยคำกล่าวอ้างของ Ruth Books ในรายการโทรทัศน์มากนักในตอนนั้น แต่เจ้าหน้าที่รัฐบาลกลางสหรัฐฯ ล่วงรู้ความจริงในปี 2009 ด้วยข้อมูลจาก Frank DiPascali ผู้ช่วยคนสำคัญของ Madoff ที่ได้ให้ข้อมูลเบาะแสหลักต่อเจ้าหน้าที่&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“เมื่อถามถึงการทำงานของ Ruth ที่ BLMIS เขากล่าวว่า เธอมีหน้าที่บันทึกตัวเลขและกระทบยอดบัญชี Chase 703” ตามข้อมูลจากเจ้าหน้าที่ FBI ที่สอบสวนเขาเมื่อปี 2009 ได้ระบุไว้และบันทึกประเด็นดังกล่าวในรายงานสรุปลับที่เหล่าเจ้าหน้าที่ตั้งรหัสเรียกว่า 302 (ในช่วง15 ปีของการสืบสวนคดีฉ้อโกงเงินลงทุนของ Madoff ผมได้รับเอกสาร 302 มากกว่า 100 หน้า)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“703” คือ ชื่อเรียกบัญชีเงินฝากเช็คเงินสดธนาคาร JPMorgan Chase ซึ่งเงินลงทุนในกองทุนลูกโซ่ทั้งหมดจะถูกโอนเข้ามายังบัญชีนี้ (“การกระทบยอด” ในที่นี้หมายถึงการจับคู่รายการเดินบัญชีในธนาคารกับรายการเคลื่อนไหวเงินเข้า-เงินออกอื่นๆ ของบริษัท) หรืออธิบายง่ายๆ ได้ว่า หน้าที่ของ Ruth คือ การตกแต่งและตรวจสอบให้แน่ใจว่าตัวเลขสอดคล้องกันเพื่อให้บัญชีดูน่าเชื่อถือ&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;แม้ทั้ง Bernie และ Ruth จะยืนยันอย่างหนักแน่นตลอดเวลาว่าเธอไม่มีส่วนรู้เห็นหรือเกี่ยวข้องในทุกแง่มุมของคดีนี้ แต่หลักฐานชี้ชัดว่าบัญชี 703 ของ Madoff คือ บัญชีหลักของการลงทุนแชร์ลูกโซ่ระหว่างปี 1986-2008 เพียงช่วงเดียวบัญชี 703 มียอดเงินฝากและยอดโอนรวมประมาณ 1.5 แสนล้านเหรียญ และที่มาของเงินส่วนใหญ่ก็มาจากกระเป๋าของเหล่านักลงทุน (อย่างไรก็ตามคดีของ Madoff ได้ชื่อว่า แชร์ลูกโซ่ 6.8 หมื่นล้านเหรียญ เนื่องจากตัวเลขนี้คือมูลค่ารวมในบัญชีลงทุนของลูกค้าตอนที่เขาถูกแจ้งข้อหานำตัวเข้าสู่กระบวนการยุติธรรม)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ภายใน 1 วันการโยกย้ายเงินระหว่างบัญชี Chase และหนึ่งในนักลงทุนรายใหญ่ที่สุดของ Madoff มีมูลค่ามากกว่า 100 ล้านเหรียญและการดำเนินการนี้เป็นไปอย่างรวดเร็ว คำถามคือ Ruth คิดอะไรอยู่ระหว่างนั่งคำนวณตัวเลขจากสำนักงานของบริษัทที่เธออ้างว่า มีไว้สำหรับ “การตกแต่งต่างๆ เรื่องบ้านและบิลค่าใช้จ่ายเรือ” ซึ่งเกิดขึ้นซ้ำแล้วซ้ำเล่า เธอเป็นที่ยอมรับ ว่ามีทักษะทางคณิตศาสตร์ที่ยอดเยี่ยมตั้งแต่สมัยเรียนมัธยม ดังนั้น ต้องเห็นสัญญาณเตือนอะไรบ้างเมื่อพบการโยกย้ายเงินอย่างรวดเร็วเช่นนั้น เธอไม่เคยถามสามีเกี่ยวกับเรื่องนี้เลยหรือ? แต่เธอก็ไม่เคยให้คำตอบใดๆ​​<div class="se-component se-image-container __se__float- __se__float-center" contenteditable="false"><figure style="margin: auto; width: 720px;"><img src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2024/12/31gTMaSJ3VLS1EoGCPW4.jpg" alt="" data-proportion="true" data-size="720px,480px" data-align="center" data-file-name="31gTMaSJ3VLS1EoGCPW4.jpg" data-file-size="0" origin-size="720,480" data-origin="720px,480px" style="width: 720px; height: 480px;" data-index="1"></figure></div> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;DiPascali จำได้ว่า Ruth มักจะ “ถามถึงเช็คที่ยังขึ้นเงินไม่สำเร็จหรือเรียงลำดับไม่ถูกต้อง” และกล่าวว่า แต่ในปี 2008 หลายเดือนก่อนแผนฉ้อโกงจะถูกเปิดโปง Ruth ดูพยายามลดการมีส่วนร่วมลง&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;DiPascali มีส่วนพัวพันกับการฉ้อโกงครั้งใหญ่นี้เช่นกัน เขายอมรับสารภาพในข้อกล่าวหา 10 กระทง และเสียชีวิตด้วยโรคมะเร็งปอดเมื่อปี 2015 ขณะยังรอคำพิพากษา แต่ในฐานะพยานผู้ให้ข้อมูลเขามีชื่อเสียงที่ดีในกลุ่มเจ้าหน้าที่รัฐบาลที่ทำการสืบสวนสอบสวน ในช่วงเวลามากกว่า 4 ปี&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;เขาให้ปากคำในการสัมภาษณ์ที่กินเวลายาวนานมากกว่า 75 ครั้งต่อเจ้าหน้าที่นักสืบซึ่งบอกกับผมว่า พวกเขาไม่เคยตรวจจับได้ว่า DiPascali พูดโกหก และนอกจากเขาแล้วยังมีพนักงานคนอื่นๆ ที่กล่าวยืนยันว่า Ruth มีบทบาทในการทำบัญชี 703 ตลอดระยะเวลาหลายปี ในปี 2018 ผมถาม Eric Lipkin พนักงานของ BLMIS ซึ่งสารภาพผิดในข้อหาปลอมแปลงเอกสารว่า เห็น Ruth ทำบัญชีอยู่นานแค่ไหนนับตั้งแต่เขาเริ่มทำงานกับบริษัทปี 1992 “ต่อเนื่องตลอดเวลา” เขากล่าว “เธออยู่ที่สำนักงานบ่อยทีเดียว”&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;พนักงาน BLMIS ที่ชี้ตัว “Ruthie Books” ไม่ได้ถูกตัดสินว่ามีความผิดทุกราย พยานที่ให้การในคดี Madoff Five [พนักงาน 5 คนที่ถูกยื่นฟ้องต่อศาล] ที่รอดพ้นจากข้อกล่าวหาคือ Winifred Jackson ซึ่งทำงานที่ Madoff Securities ระยะเวลานานกว่า 10 ปี และมีส่วนร่วมในการทำบัญชี 703 Jackson กล่าวว่า เมื่อเธอเริ่มงานในปี 1987 Ruth เป็นผู้รับผิดชอบหลักในการกระทบยอดบัญชีโดย “ตรวจหาข้อผิดพลาดจากการสลับสับเปลี่ยนตัวเลขและตกแต่งแก้ไขหากจำเป็น”&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;แน่นอนสิ่งนี้ไม่ได้หมายความว่า Ruth รู้เห็นว่าธุรกิจของสามีคือกองทุนแชร์ลูกโซ่ ไม่มีหลักฐานที่พิสูจน์ได้ว่าเธอรู้เห็นเป็นใจ ดังนั้น จึงเกิดคำถามว่า ทำไมเธอต้องโกหกในรายการ 60 Minutes เกี่ยวกับการทำบัญชี และด้วยคำกล่าวเท็จเช่นนั้นเราจะสามารถเชื่อถือคำพูดในเรื่องสำคัญอื่นๆ ได้อย่างไร? เรื่อง: Richard Behar, เรียบเรียง: นวตา สันติวัฒนา ​​เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ :&nbsp;<a href="https://www.forbesthailand.com/people/small-giants/karn-punyacharoensin-new-s-curve-sei" alt="กานต์ ปุญญเจริญสิน สร้าง New S-Curve ให้ SEI">กานต์ ปุญญเจริญสิน สร้าง New S-Curve ให้ SEI</a>​ <a href="https://www.mebmarket.com/ebook-324639-Forbes-Thailand-October-2024" alt="คลิกอ่านเรื่องราวธุรกิจอื่นๆ ที่น่าสนใจได้ที่นิตยสาร Forbes Thailand ฉบับเดือนตุลาคม 2567 ในรูปแบบ e-magazine"></a><a href="https://www.mebmarket.com/ebook-331408-Forbes-Thailand-November-2024" alt="อ่านบทความฉบับเต็มและเรื่องราวธุรกิจอื่นๆ ที่น่าสนใจได้ที่นิตยสาร Forbes Thailand ฉบับเดือนพฤศจิกายน 2567 ในรูปแบบ e-magazine">อ่านบทความฉบับเต็มและเรื่องราวธุรกิจอื่นๆ ที่น่าสนใจได้ที่นิตยสาร Forbes Thailand ฉบับเดือนพฤศจิกายน 2567 ในรูปแบบ e-magazine</a><div class="se-component se-image-container __se__float- __se__float-none" contenteditable="false"><figure style="margin: 0px; width: 300px;"><a href="https://www.mebmarket.com/ebook-331408-Forbes-Thailand-November-2024" alt="https://www.mebmarket.com/ebook-331408-Forbes-Thailand-November-2024" data-image-link="image"><img src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2024/12/UfcR6Cm7DPdgZu71UnuB.jpg" alt="" data-proportion="true" data-align="none" data-file-name="UfcR6Cm7DPdgZu71UnuB.jpg" data-file-size="0" data-origin="," data-size="300px,auto" data-rotate="" data-rotatex="" data-rotatey="" origin-size="656,865" data-image-link="https://www.mebmarket.com/ebook-331408-Forbes-Thailand-November-2024" style="width: 300px; height: auto;" data-index="2"></a></figure></div>

บาปของ Ruth Madoff ภรรยาอาชญากรแชร์ลูกโซ่สะเทือนโลก

โลกการเงินต้องอาศัยความน่าเชื่อถือหรือ Trust เป็นหลักในการทำธุรกิจ แต่ในความเป็นจริง เราได้เห็นการโกหกในโลกการเงินอยู่เสมอ เช่น การปั่นหุ้น รุนแรงขึ้นมาหน่อยก็อาจจะเป็นการปลอมแปลงตัวเลขผลประกอบการ ขึ้นมาเพื่อจุดประสงค์บางอย่างและที่ระบาดหนักในไทยเวลานี้ เห็นจะเป็นขบวนการแชร์ลูกโซ่ที่หลอกล่อให้คนลงทุนโดยการ "โกหก" เรื่องผลตอบแทน ซึ่งในต่างประเทศก็มีขบวนการแชร์ลูกโซ่หลอกให้คนลงทุนเหมือนกันครับแต่มีอยู่เคสนึงที่ร้ายแรงกว่าเรื่องอื่นๆ เพราะเป็นแชร์ลูกโซ่ที่สร้างความเสียหายมากที่สุดในประวัติศาสตร์การเงินโลก และเป็นการตบหน้า Wall Street และหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ กลางสี่แยกเรื่องราวจะเป็นยังไง ผมจะเล่าให้ฟังครับหนุ่มการเงินโปรไฟล์ดี ผู้ก่อตั้งดัชนี NASDAQMadoff เริ่มอาชีพสายการเงินด้วยการก่อตั้งบริษัทโบรกเกอร์เล็กๆ ของตัวเองในปี 2503 หรือเมื่อกว่า 60 ปีที่แล้วในสมัยนั้นยังไม่มีระบบซื้อขายหุ้นอิเล็กทรอนิกส์แบบทุกวันนี้ครับ การซื้อขายหุ้นทุกตัวต้องทำผ่านกระดาษ โดยมีนายหน้าที่เป็นมนุษย์ตัวเป็นๆ ทำหน้าที่จับแพะชนแกะ หาคนซื้อกับคนขายมาเจอกันให้ได้ซึ่งก็แน่นอนว่าบริษัทเล็กๆ ย่อมจ้างนายหน้าเยอะๆ มาสู้กับบริษัทยักษ์ใหญ่ไม่ได้ Madoff จึงใช้กลยุทธ์จับคู่ซื้อขายหุ้นตัวเล็กๆ ในตลาดหรือที่เรียกว่า Penny Stock ซึ่งบริษัทโบรกเกอร์รายใหญ่ไม่ค่อยสนใจแทนแต่เนื่องจากสมัยนั้นความรู้เรื่องการลงทุนยังมีน้อย การจับคู่ซื้อขายหุ้นตัวเล็กๆ ช่วยให้บริษัทอยู่รอดก็จริง แต่ไม่ได้ทำให้ร่ำรวย จนกระทั่งเขาคิดสิ่งประดิษฐ์นึงที่จะเข้ามาเปลี่ยนตลาดหุ้นไปตลอดกาลครับสิ่งนั้นก็คือ "ระบบการซื้อขายหุ้นแบบอิเลกทรอนิกส์" ที่จะช่วยให้บริษัทของ Madoff จับคู่คนที่อยากซื้อกับคนที่อยากขายหุ้นตัวเดียวกันได้ง่ายขึ้น ดีกับทั้งนักลงทุนและธุรกิจของเขาเองด้วย win-win ทุกฝ่ายหลังจากนั้นเขาก็ดังเป็นพลุแตกครับ ครั้งนึง Madoff ได้ให้สัมภาษณ์กับนักข่าวว่า “ในช่วงนั้น พวกนายธนาคารใหญ่ๆ พากันเอาอกเอาใจและปรนเปรอผมกันยกใหญ่” ก็พอจะบอกชื่อเสียงของเขาได้เป็นอย่างดีหลังจากนั้น บริษัทโบรกเกอร์ของ Madoff และบริษัทอื่นๆ ที่ใช้ระบบการซื้อขายหุ้นอิเล็กทรอนิกส์เหมือนกันก็ร่วมกันก่อตั้งดัชนี NASDAQ ขึ้นในปี 2514ซึ่งตัว Madoff เองก็ดำรงตำแหน่งเป็นประธานกรรมการของดัชนี NASDAQ ถึง 3 สมัย คือในปี 2533 2534 และปี 2536 ครับแถมยังเป็น 1 ในผู้ก่อตั้งบริษัทจัดการระบบบัญชีซื้อขายหุ้นทั้งหมดในตลาดหุ้นสหรัฐฯ และเป็น 1 ในกรรมการของสมาคมบริษัทหลักทรัพย์และตลาดการเงินแห่งสหรัฐฯ ด้วยถึงตรงนี้ โปรไฟล์ของ Madoff นั้น "สุดหรู" ไปเลยครับ ทำธุรกิจของตัวเองก็ประสบความสำเร็จจนร่ำรวย เป็นหัวหอกหลักในการสร้างระบบซื้อขายหุ้นอิเล็กทรอนิกส์ และยังมีตำแหน่งในองค์กรกลางอีกหลายแห่ง แต่ Madoff กลับใช้เครดิตความน่าเชื่อถือที่เขาสร้างขึ้นไปกับการ "ต้มตุ๋น" คนอื่นจนเปื่อยยุ่ยและกลายเป็นตำนานแชร์ลูกโซ่ที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์การเงินโลกครับ เปิดตำนานเจ้าพ่อแชร์ลูกโซ่แห่ง Wall Street จำที่เราบอกว่า Madoff เปิดบริษัทโบรกเกอร์ก่อนหน้านี้ได้ไหมครับจริงๆ แล้วบริษัทของเขามีธุรกิจหลักคือการเป็นนายหน้าค้าหลักทรัพย์หรือ "โบรกเกอร์" แต่มีอีกธุรกิจนึงที่ Madoff พยายามปกปิดเป็นความลับไม่ให้คนทั่วไปรู้ นั่นคือธุรกิจจัดการกองทุนครับซึ่งธุรกิจกองทุนสุดลึกลับของ Madoff อันนี้ คือจุดเริ่มต้นของตำนานขบวนการแชร์ลูกโซ่อันเลื่องชื่อทุกอย่างเริ่มจากการที่ Madoff ใช้ความน่าเชื่อถือของตัวเองหลอกล่อให้คนนำเงินมาลงทุนกับเขา ด้วยการการันตีผลตอบแทนที่สูง ซึ่งคนโปรไฟล์อย่างเขาก็ดูจะทำได้ไม่ยากครับจากนั้นก็ให้ลูกน้องทำรายงานการลงทุนปลอมขึ้นมาทุกเดือน โดยเลือกหุ้นที่ทำผลตอบแทนดีที่สุดในแต่ละช่วงมาประกอบกันเพื่อให้ดูน่าเชื่อถือ และ "โกหก" ว่าสามารถซื้อหุ้นที่ราคาต่ำสุดและขายที่จุดสูงสุดได้เสมอแต่จริงๆ แล้วสิ่งที่เขาทำ ก็แค่นำเงินลงทุนจากลูกค้าไปฝากในบัญชีออมทรัพย์ของบริษัท และเมื่อลูกค้าคนอื่นต้องการถอนเงิน เขาก็สั่งถอนเงินจากบัญชีออมทรัพย์เดียวกันนั่นแหละไปจ่ายคืนให้เมื่อมีคนถามรายละเอียด Madoff จะบอกว่าเขาใช้กลยุทธ์ "Split-Strike Conversion" ในการลงทุน ซึ่งเป็นการซื้อหุ้น Blue Chip ขนาดใหญ่และทำสัญญาอ็อปชันไปพร้อมกันเพื่อควบคุมผลตอบแทนแต่กลยุทธ์นี้กลับกลายเป็นจุดตายของ Madoff เองครับ เพราะอ็อปชันนั้นเป็น "สัญญา" แปลว่าต้องมี 2 ฝ่ายเข้ามาตกลงกัน เช่น ถ้ามีคนอยากซื้อสัญญาอ็อปชันจำนวน 10,000 สัญญา ก็ต้องมีคนที่ยินดีขายสัญญาอ็อปชันรวมกันเป็นจำนวน 10,000 สัญญาหรือมากกว่านั้นในตลาดถ้ามีคนช่างสังเกต ไปเจาะดูงบการเงินของบริษัท Madoff และลองคำนวณจำนวนสัญญาอ็อปชันที่ต้องใช้ในการลงทุนดู ก็จะรู้ได้ง่ายๆ เลยว่ากลยุทธ์ของ Madoff มันเป็นไปไม่ได้เลยและในที่สุดก็มีคนเจอความผิดปกตินี้จนได้ จากชายที่ชื่อ Harry Markopolos ครับแต่ที่น่าตกตะลึงยิ่งกว่า คือนาย Markopolos แจ้งเรื่องนี้ให้กับหน่วยงานกำกับดูแลการซื้อขายหลักทรัพย์ของสหรัฐฯ (SEC) หลายครั้ง แต่ไม่มีใครเชื่อเขา ทำให้ Madoff ลอยนวลต่อไปได้เรื่อยๆ อีกหลายปีสุดท้ายเรื่องก็มาแดงในช่วงวิกฤติซับไพรม์ในปี 2551 เพราะตลาดหุ้นตกหนัก นักลงทุนต้องการถอนเงินพร้อมกันจำนวนมาก ทำให้ Madoff มีเงินในบัญชีไม่พอ และยอมสารภาพกับลูกชายว่าทั้งหมดเป็นเรื่องโกหกลูกชายเขาจึงจำเป็น (และจำใจ) ต้องแจ้งจับ Madoff ต่อผู้ดูแลกฏหมาย เพื่อแสดงความบริสุทธิ์ของตนเองต่อการทุจริตทั้งหมด ปิดตำนานเจ้าพ่อแชร์ลูกโซ่แห่ง Wall Street ครับตบหน้าหน่วยงานกำกับดูแลฉาดใหญ่ไม่เชื่อก็ต้องเชื่อครับว่า Harry Markopolos คนที่พบความผิดปกติในบัญชีของบริษัท Madoff ได้แจ้งเรื่องนี้ต่อหน่วยงานกำกับดูแลหรือ SEC ของสหรัฐฯ ถึง 4 ครั้งตั้งแต่ปี 2544 หรือ 7 ปีก่อนที่ Madoff จะถูกจับกุมรวมถึงเหล่านักลงทุนและผู้จัดการกองทุนอีกหลายคนที่พบความไม่ชอบมาพากลในกลยุทธ์การลงทุนของ Madoff และแจ้งให้ SEC ทราบ แต่ Madoff ก็รอดจากการสืบสวนได้ทุกครั้งอย่างน่าประหลาดซึ่งหลังจากที่ Madoff ถูกจับกุม หน่วยงาน SEC ก็ถูกตำหนิอย่างรุนแรงว่าไม่มีความเชี่ยวชาญในการทำหน้าที่ เพราะมีคนมอบหลักฐานให้ตั้งหลายครั้ง แต่กลับไม่สามารถเอาผิด Madoff ได้เลยสุดท้าย SEC ต้องไปว่าจ้างหัวหน้าผู้ตรวจสอบจากหน่วยงานอื่นมาทำหน้าที่แทน และพบว่าจริงๆ แล้ว Madoff สนิทสนมกับเจ้าหน้าที่ SEC หลายคน ซึ่งอาจเป็นสาเหตุนึงที่ทำให้เขารอดพ้นจากความผิดได้ตลอดโดยความเสียหายทั้งหมดจากขบวนการแชร์ลูกโซ่ของ Madoff นั้นอยู่ที่ 64,800 ล้านเหรียญสหรัฐฯ ตีเป็นเงินไทยก็ตกราวๆ 2 ล้านล้านบาทที่น่าเศร้าคือ ขบวนการแชร์ลูกโซ่ของ Madoff ทำให้มูลนิธิและองค์กรการกุศลหลายแห่งต้องปิดตัวลง รวมถึงนักลงทุนและกองทุนอีกหลายแห่งที่ต้องสูญเงินเกือบทั้งหมดไปโดยไม่มีวันได้คืนและนี่คือคดีฉ้อฉลที่มีมูลค่าความเสียหายสูงที่สุดในโลกการเงินครับในการให้สัมภาษณ์หลังจากที่ถูกจับกุม Madoff ก็ยังออกมายอมรับปนสงสัยเองเลยว่า “มันแปลกมากที่ไม่มีคนสงสัยเลยว่าผมทำผลตอบแทน 15% หรือ 18% ได้ยังไง ในช่วงที่คนอื่นทำผลตอบแทนได้แย่ลง”การการันตีผลตอบแทนว่าจะได้เท่านั้นเท่านี้โดยไม่มีความเสี่ยง เป็นสิ่งที่คุณควรตั้งคำถามให้มากๆ ก่อนที่จะตกลงปลงใจ โอนเงินไปลงทุนกับใครสักคนครับในโลกการลงทุนไม่มีอะไรที่ปราศจากความเสี่ยง และไม่มีนักลงทุนคนไหนเก่งพอที่จะกล้าการันตีผลตอบแทนได้ แม้แต่นักลงทุนระดับตำนานที่ยังมีชีวิตอย่าง Warren Buffett หรือ Jim Simon ก็ไม่มีใครกล้ารับประกันครับดังนั้นหมั่นเตือนตัวเองนะครับ ว่าอย่าไปหลงเชื่อคำโกหกทางการเงินจากเหล่ามิจฉาชีพที่กำลังระบาดหนักช่วงนี้การลงทุนของแท้ ต้องมีทั้งกำไรและขาดทุน มีขายหมู มีติดดอย มี "รู้งี้" มีความเสี่ยง เป็นเรื่องปกติครับขอให้มีความสุขกับการลงทุนครับ ​<div class="se-component se-image-container __se__float- __se__float-none" contenteditable="false"><figure style="margin: 0px;"><img src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2023/04/zbJnuuHSeSw1Sgv3sSfx.jpg" alt="" data-proportion="true" data-align="none" data-file-name="zbJnuuHSeSw1Sgv3sSfx.jpg" data-file-size="0" data-origin="," data-size="260px,285px" data-rotate="" data-rotatex="" data-rotatey="" style="width: 260px; height: 285px;" data-index="0" origin-size="400,439"></figure></div>บทความโดย ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ ซีอีโอ Jitta Wealth<hr class="__se__dotted"><a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

News

Forbes lists

World

Leaderboard

Commentaries

Forbes life

Events