<h2>ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิ ไตรมาส 1 ปี 2568 จำนวน 838.1 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 33.9%YoY มาจากรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิเพิ่มขึ้น 20.7%YoY และรายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลง 5.1% YoY อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพ ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้นอยู่ที่ร้อยละ 2.8 เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับสิ้นปีก่อน เป็นผลจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพในปี 2567</h2> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;พอล วอง ชี คิน กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย (CIMBT) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคาร สำหรับงวดสามเดือนสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2567 มีกำไรสุทธิจำนวน 838.1 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจำนวน 212.0 ล้านบาท หรือร้อยละ 33.9 เมื่อเปรียบเทียบผลกำไรสุทธิของงวดเดียวกันปี 2567 สาเหตุหลักเกิดจากรายได้จากการดำเนินงานเพิ่มขึ้นร้อยละ 2.2 และการควบคุมค่าใช้จ่ายที่ดีขึ้นส่งผลให้ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานลดลงร้อยละ 22.1 ในขณะที่ผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นเพิ่มขึ้นร้อยละ 58.2&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;รายได้จากการดำเนินงาน สำหรับงวดสามเดือนปี 2568 มีจำนวน 3,583.8 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจำนวน 77.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 2.2 เมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2567 เนื่องจากการเพิ่มขึ้นของรายได้จากการดำเนินงานอื่นเพิ่มขึ้นจำนวน 134.3 ล้านบาท หรือร้อยละ 15.1 สาเหตุหลักมาจากการเพิ่มขึ้นของกำไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุนและกำไรสุทธิจากการขายเงินลงทุน สุทธิกับการลดลงของกำไรสุทธิจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพ รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิเพิ่มขึ้นจำนวน 62.0 ล้านบาท หรือร้อยละ 20.7 เกิดจากการลดลงของค่าใช้จ่ายค่าธรรมเนียมและบริการ รายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลงจำนวน 118.6 ล้านบาท หรือร้อยละ 5.1 เนื่องจากการลดลงของรายได้ดอกเบี้ยจากเงินให้สินเชื่อและเงินลงทุน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับงวดสามเดือนปี 2568 เปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2567 ลดลงจำนวน 485.3 ล้านบาทหรือร้อยละ 22.1 เนื่องจากการเพิ่มประสิทธิภาพในการบริหารจัดการเพื่อควบคุมค่าใช้จ่าย ทำให้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานต่อรายได้จากการดำเนินงานสำหรับงวดสามเดือนสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2568 อยู่ที่ร้อยละ 47.6 ปรับตัวดีขึ้นเมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปี 2567 อยู่ที่ร้อยละ 62.5&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (Net Interest Margin – NIM) สำหรับงวดสามเดือนปี 2568 อยู่ที่ร้อยละ 2.0 ลดลงจากงวดเดียวกันปี 2567 อยู่ที่ร้อยละ 2.2 เป็นผลจากการลดลงของรายได้ดอกเบี้ยจากเงินให้สินเชื่อและเงินลงทุน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;วันที่ 31 มีนาคม 2568 เงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 246,300 ล้านบาท ลดลงร้อยละ 2.0 เมื่อเทียบกับเงินให้สินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2567 กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท) จำนวน 310,500 ล้านบาท ลดลงร้อยละ 4.2 จากสิ้นปี 2567 ซึ่งมีจำนวน 324,000 ล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝาก (the Modified Loan to Deposit Ratio) ของกลุ่มธนาคารเพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 79.3 จากร้อยละ 77.6 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2567&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;สินเชื่อด้อยคุณภาพ (NPLs) อยู่ที่ 6,900 ล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพ ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้นอยู่ที่ร้อยละ 2.8 เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2567 อยู่ที่ร้อยละ 2.6 เป็นผลจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพในปี 2567 อย่างไรก็ตาม ธนาคารซีไอเอ็มบีไทยยังคงมาตรฐานการอนุมัติสินเชื่อ และนโยบายการบริหารความเสี่ยงที่รัดกุมขึ้น ตลอดจนได้มีแนวทางเพิ่มประสิทธิภาพการติดตามหนี้ การดำเนินการดูแลและการแก้ไขลูกหนี้ที่ถูกผลกระทบดังกล่าวอย่างใกล้ชิด&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อัตราส่วนค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ ณ วันที่ 31 มีนาคม 2568 อยู่ที่ร้อยละ 134.3 ลดลงจากสิ้นปี 2567 ซึ่งอยู่ที่ร้อยละ 137.9 ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นของกลุ่มธนาคารอยู่ที่จำนวน 9,100 ล้านบาท ซึ่งเป็นเงินสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 1,500 ล้านบาท&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ สิ้นวันที่ 31 มีนาคม 2568 มีจำนวน 59,700 ล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงร้อยละ 21.4 โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ร้อยละ 16.7&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“สำหรับปี 2025 เราระมัดระวังในการประเมินแนวโน้มเศรษฐกิจ ท่ามกลางความไม่แน่นอนจากปัจจัยภายนอกและภูมิรัฐศาสตร์ อย่างไรก็ตาม เรายังคงเชื่อมั่นในความแข็งแกร่งของตลาด ซึ่งได้รับแรงสนับสนุนจากการฟื้นตัวของการบริโภคในประเทศ เป้าหมายของธนาคาร คือการผลักดันผลการดำเนินงานหลักและความสามารถในการทำกำไร พร้อมทั้งมองหาโอกาสใหม่ ๆ ที่จะเสริมสร้างความแข็งแกร่งในระยะยาว ภายใต้แผนกลยุทธ์ใหม่ของกลุ่มซีไอเอ็มบี นั่นคือ 'Forward30' - Advancing Customer And Society เรามุ่งมั่นในการขับเคลื่อนลูกค้าและสังคมไปข้างหน้า ด้วยแนวทางการทำงานที่ “เรียบง่าย รวดเร็ว และดียิ่งขึ้น” พอล วอง กล่าว ภาพ: CIMBT เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ :&nbsp;<a href="https://forbesthailand.com/news/finance-and-investment/bbl-q-1-2568-apr-2025" alt="ธนาคารกรุงเทพ เผยไตรมาส 1 ปี 68 กำไรสุทธิพุ่ง 12,618 ล้านบาท โต 19.9%YoY แม้หนี้เสียยังเพิ่ม">ธนาคารกรุงเทพ เผยไตรมาส 1 ปี 68 กำไรสุทธิพุ่ง 12,618 ล้านบาท โต 19.9%YoY แม้หนี้เสียยังเพิ่ม</a><a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย เผยกำไรสุทธิไตรมาส 1 ปี 68 ที่ 838 ล้านโต 33.9%

<h2>ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ปรับลดเป้าหมายการขยายตัวเศรษฐกิจไทยปี 68 เหลือ 1.8% จากเดิม 2.7% ส่วนครึ่งปีหลังไทยเสี่ยงสู่ภาวะถดถอยเชิงเทคนิค หากมีการจัดเก็บภาษีสูงขึ้น เศรษฐกิจไทยอาจเข้าสู่ภาวะถดถอยทางเทคนิคใน Q3-Q4 และโตเพียง 1.4%</h2> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ดร.อมรเทพ จาวะลา ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสำนักวิจัย ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย หรือ CIMBT เปิดเผยว่า คืนวันที่ 9 เมษายน 2568 ตามเวลาประเทศสหรัฐ ทรัมป์ประกาศเลื่อนเก็บภาษีตอบโต้ประเทศต่างๆ ออกไป 90 วัน ส่วนจีนโดนภาษีที่ 125% เนื่องจากจีนตอบโต้เก็บภาษีนำเข้าจากสหรัฐ 84%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;สำหรับประเทศไทย ที่แม้จะโดนเลื่อนเก็บภาษีนำเข้า 36% ออกไปก่อน เหลือการจัดเก็บเพียง 10% เท่ากับประเทศอื่นส่วนใหญ่ แต่ก็นับว่ามีความเสี่ยงเพิ่มขึ้นจากนโยบายการค้าสหรัฐ ความไม่แน่นอน และความตึงเครียดที่ยืดเยื้อ&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;สำนักวิจัย ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จึงได้ปรับลดคาดการณ์ GDP ปี 2568 จาก 2.7% ลงเหลือ 1.8% อย่างไรก็ดี บนความไม่แน่นอน หากมีการจัดเก็บภาษีสูงขึ้น เศรษฐกิจไทยอาจเข้าสู่ภาวะถดถอยทางเทคนิคใน Q3-Q4 และโตเพียง 1.4% แต่ถ้าเศรษฐกิจสหรัฐเข้าสู่ภาวะถดถอยแม้เพียงเล็กน้อย และความผันผวนทั่วโลก เศรษฐกิจไทยอาจชะลอลงหนักกว่าคาด&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;มาตรการภาษีทรัมป์จะทำการค้าโลกชะลอ การส่งออกอาจโตเพียง 1.4% การผลิต-การนำเข้าวัตถุดิบและเครื่องจักรลดลง การลงทุนชะลอตัว รายได้แรงงานและนอกภาคเกษตรมีแนวโน้มอ่อนตัว สำหรับกลุ่มอุตสาหกรรมที่เปราะบาง ได้แก่ เหล็กและอะลูมิเนียม ยานยนต์ ชิ้นส่วนยานยนต์ ยาและเวชภัณท์ อาจได้รับผลกระทบมากกว่ากลุ่มอื่น&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;เศรษฐกิจเติบโตชะลอ เงินเฟ้อต่ำ อาจเปิดทางให้ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ผ่อนคลายนโยบายการเงินเพิ่มเติม ในกรณีนี้คาดว่า ธปท. จะไม่ลดดอกเบี้ยรุนแรง เพราะข้อจำกัดหลายประการที่ไม่เอื้อต่อการผ่อนคลายแบบครอบคลุม คาดการณ์ดอกเบี้ยนโยบายปีนี้ 1.25% หากเศรษฐกิจอ่อนแอกว่าคาด อาจมีการลดดอกเบี้ยลงถึงระดับ 1.00% ถ้าแรงกดดันจากภาษียังอยู่ เงินเฟ้อเร่งตัว ธปท. อาจใช้มาตรการเฉพาะจุด เช่น ช่วยเหลือหนี้ SMEs และอัดฉีดสภาพคล่อง แทนการเน้นลดดอกเบี้ย&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ขณะที่มาตรการการคลังจะมีบทบาทมากขึ้นในการกระตุ้นเศรษฐกิจ จากความกังวลต่อสินเชื่อที่อ่อนแอ และความเสี่ยงภาวะกับดักสภาพคล่อง โดยเฉพาะหากความเชื่อมั่นภาคธุรกิจและผู้บริโภคยังไม่ฟื้น&nbsp; &nbsp; ส่วนค่าเงินบาท คาดว่าจะอ่อนค่าช่วงกลางปี ก่อนจะทรงตัวปลายปี จากปัจจัยที่สกุลเงินดอลลาร์แข็งค่าในภาวะตลาดผันผวน กดดันค่าเงินประเทศเกิดใหม่รวมถึงค่าเงินบาท ดังนั้น เงินบาทอาจอ่อนค่า Q2 จากการไหลออกของเงินทุน การนำเงินปันผลกลับประเทศ รายได้ท่องเที่ยวทรงตัวหรือชะลอลง นอกจากนี้ ส่วนต่างดอกเบี้ยที่กว้างขึ้น ระหว่างไทยกับสหรัฐ กดดันเงินบาทเพิ่มเติม อยากให้ระวังเงินบาทผันผวนอ่อนค่าอีกครั้งช่วงปลายปีหากมีความไม่แน่นอนในการเก็บภาษีที่สูงขึ้น&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ฐานท่องเที่ยวไทยที่แข็งแกร่ง และผลกระทบจากสงครามการค้าที่จำกัด อาจช่วยให้เงินบาทเป็น ‘สินทรัพย์ปลอดภัย’ ระดับภูมิภาคได้บางส่วน ภาคการท่องเที่ยว คาดว่านักท่องเที่ยวยังคงเพิ่มขึ้น แต่เพิ่มเพียงเล็กน้อย คาดว่าจะมี 37.1 ล้านคนปีนี้ เทียบกับ 35.5 ล้านคนปีก่อน <div class="se-component se-image-container __se__float-center" contenteditable="false"><figure style="margin: auto;"><img src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2025/04/eHmr9e6wqAP9X4agnSNZ.jpg" alt="" data-proportion="true" data-align="center" data-index="0" data-file-name="eHmr9e6wqAP9X4agnSNZ.jpg" data-file-size="0" data-origin="," data-size="," data-rotate="" data-rotatex="" data-rotatey="" data-percentage="auto,auto" style=""></figure></div>​ ​ทรัมป์ต้องการอะไรกันแน่ และทรัมป์ต้องการอะไรจากเรา?​ &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ย้อนกลับไปดู ไทม์ไลน์ วันที่ 2 เมษายน 2568 ทรัมป์ประกาศเก็บภาษี 'ตอบโต้เท่าเทียม' (Reciprocal Tariffs) กับหลายประเทศ โดยให้เหตุผลว่าชาติเหล่านั้นได้รับสิทธิประโยชน์ทางการค้าอย่างไม่เป็นธรรม และเรียกว่าเป็น 'วันปลดแอก' ของสหรัฐฯ เขายืนยันจะใช้แนวทาง 'ตาต่อตา' หากใครเก็บภาษีจากสหรัฐฯ สหรัฐฯ จะเก็บคืนในอัตราเท่ากัน ระบุว่าจะนำรายได้จากภาษีไปลดหนี้ประเทศและสนับสนุนประชาชนอเมริกัน ดังนั้น หากทำความเข้าใจในมุมมองของสหรัฐฯ อาจมีเป้าหมายต่างๆ ดังนี้&nbsp; &nbsp; - ทางสหรัฐต้องการลดการพึ่งพาจีน และพันธมิตรที่ไม่แท้จริงของสหรัฐฯ&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;- มองว่าปัญหานี้เป็นระยะยาว หากไม่ทำอะไร ผลิตภาพของสหรัฐฯ จะถดถอย&nbsp;&nbsp; &nbsp; - มองว่าระบบการค้ามีความไม่เป็นธรรม โดยอ้างอิงจากรายงาน “อุปสรรคการค้าต่างประเทศ” ของ USTR ซึ่งระบุว่าหลายประเทศเก็บภาษีสินค้าจากสหรัฐฯ ในอัตราสูง&nbsp; &nbsp; - ตั้งใจนำรายได้จากภาษีมาลดหนี้สาธารณะ และเตรียมแผนลดภาษีภายในประเทศ&nbsp; &nbsp; - เสนอทางออกของสงครามการค้า ได้แก่ ลดภาษีนำเข้า ยกเลิกมาตรการกีดกันที่ไม่ใช่ภาษี หยุดแทรกแซงค่าเงิน นำเข้าสินค้าจากสหรัฐฯ มากขึ้น ลงทุนในสหรัฐฯ เพิ่มขึ้น&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;แนวโน้มเศรษฐกิจสหรัฐฯ อยู่บนทางแยก มี 2 แนวโน้มที่เป็นไปได้ในอนาคต&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;แนวโน้มที่ 1 : เศรษฐกิจโตช้า (Slow Growth) GDP สหรัฐลดลงจาก 2.1% มาอยู่ที่ 1.4% ชาวอเมริกันบริโภคน้อยลง เก็บออมมากขึ้น เลื่อนการลงทุนใหม่ เงินเฟ้อพุ่งจาก 3% ไปที่ 3.7% ด้านดอกเบี้ย เฟดอาจไม่ลดดอกเบี้ยเร็ว ๆ นี้ หรือ ลดดอกเบี้ยครั้งเดียวช่วง Q4 ปี 2568 ค่าเงินดอลลาร์จะแข็งค่าขึ้น เมื่อเทียบกับยูโรและสกุลเงินกลุ่ม G7 แต่แข็งค่าไม่มากเทียบตลาดเกิดใหม่ แนวโน้มนี้มีความน่าจะเป็น 80%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;แนวโน้มที่ 2 : เศรษฐกิจถดถอยเล็กน้อย (Mild Recession) GDP สหรัฐ หดตัว -0.2% จากผลกระทบของ reciprocal tariff ความไม่แน่นอนทางนโยบาย และการตอบโต้ ด้านภาคครัวเรือนชั้นกลางถึงรายได้สูง อาจลดการใช้จ่ายลง เงินเฟ้ออยู่ราว ๆ 5% ในปี 2568 Fed อาจกลับมาเพิ่มอัตราดอกเบี้ย หรืออย่างน้อยก็จะคงอัตราดอกเบี้ยที่ระดับเดิมไปถึงปี 2569 เงินดอลลาร์จะแข็งค่าอย่างมากและถูกมองว่าเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัยในช่วงวิกฤต การลดการพึ่งพาโลกาภิวัตน์อาจทำให้การค้าระหว่างประเทศลดลงอย่างมาก กระทบต่อ GDP ในระยะยาว แนวโน้มนี้มีความน่าจะเป็น 20%คู่มืออยู่รอดในยุคความผันผวนทรัมป์&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;การลงทุน – เน้นเชิงรับ รักษาเงินต้น เช่นพันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้ที่มีความน่าเชื่อถือดีในอุตสาหกรรมที่เสี่ยงต่ำ เพิ่มเงินสดสำรอง กระจายลงทุนข้ามภูมิภาค&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;การบริโภค – ใช้จ่ายอย่างมีสติ เก็บออมเผื่อฉุกเฉิน เลี่ยงการกู้เกินจำเป็น&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;SMEs – วางแผนระยะสั้น คุมต้นทุน ใช้เทคโนโลยีให้เกิดประโยชน์&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ธุรกิจขนาดใหญ่ – ป้องกันความเสี่ยง ใช้ซัพพลายเชนในประเทศ ขยายสู่ตลาดอาเซียน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“โดยสรุป หลักการสำคัญคือ รักษาสภาพคล่องให้ดี ดูแลควบคุมต้นทุน ลดความเสี่ยง และไม่สร้างหนี้โดยไม่จำเป็นครับ” ดร.อมรเทพ กล่าวทิ้งท้าย. ภาพ: CIMBT เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ :&nbsp;<a href="https://forbesthailand.com/news/finance-and-investment/setindex-trump-earthquake-mar-2025" alt="หลังทรัมป์ประกาศ ‘Liberation Day’ ทำ SET Index ร่วง 8.4% ตลท. จับตาใกล้ชิดย้ำมีเครื่องมือพร้อมดูแล">หลังทรัมป์ประกาศ ‘Liberation Day’ ทำ SET Index ร่วง 8.4% ตลท. จับตาใกล้ชิดย้ำมีเครื่องมือพร้อมดูแล</a><a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

CIMBT หั่นเป้าเศรษฐกิจไทยปี 68 โตเหลือ 1.8% ถ้าสหรัฐฯ เก็บภาษีสูงขึ้น ครึ่งปีหลังเสี่ยงเข้าสู่ภาวะถดถอยฯ

<h2>ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย เผยเป้าหมายธุรกิจบริหารความมั่งคั่งปี 2568 คาดว่ารายได้ฯ จะเติบโต 20% ใกล้เคียงกับปีนี้ ส่วน AUM คาดว่าจะเติบโตขึ้น 10% จากปัจุบันที่อยู่ราว 400,000 ล้านบาท โดยจะเน้นขยายฐานเงินฝากออมทรัพย์อย่างต่อเนื่อง และเตรียมพร้อมแนะนำการลงทุนให้ลูกค้าท่ามกลางความผันผวนที่สูงขึ้นในปีหน้า รวมถึงเล็งเพิ่มรายได้ธุรกิจประกันฯ ผ่านผลิตภัณฑ์ด้านวางแผนมรดก ซึ่งช่วง 10 เดือนแรก ปี 2567 ยังเติบโตกว่า 35%</h2> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;นายติยะชัย ชอง ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ Wealth &amp; Preferred Segment ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย (CIMBT) กล่าวว่า ช่วง 10 เดือนแรกปี 2567 ธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง (Wealth management) ของธนาคารเติบโตขึ้น 35% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน (YoY) ส่งผลให้รายได้จากกลุ่มลูกค้าทั้งหมดของธนาคารเติบโตขึ้นมากกว่า 20% (กลุ่มลูกค้ารายย่อยที่มีเงินลงทุนต่ำกว่า 1 ล้านบาท ถึง High net worth ที่มีเงินลงทุนมากกว่า 100 ล้านบาทขึ้นไป)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ทั้งนี้ 10 เดือนแรกปี 2567 ธุรกิจบริหารความมั่งคั่งของธนคาร ขยายตัวจากฐานเงินฝากออมทรัพย์ที่เติบโตขึ้นกว่า 34%YoY มาจากกลยุทธ์การให้อัตราดอกเบี้ยที่น่าสนใจ เช่น CIMB Preferred Savings จ่ายอัตราดอกเบี้ยสูงถึง 2.2% ใน 4 เดือนแรก สำหรับลูกค้าใหม่ที่มีเงินฝากตั้งแต่ 3 ล้านบาทถึง 500 ล้านบาท ซึ่งถือว่าสูงสุดในตลาด นอกจากนี้ รายได้จากธุรกิจประกันเติบโตขึ้นกว่า 37%YoY ส่วนใหญ่เติบโตจากผลิตภัณฑ์ด้านการวางแผนมรดกของครอบครัว&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ส่วนกลุ่มธุรกิจการลงทุนยังคงเห็นการเติบโตที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะในกลุ่มลูกค้าที่ซื้อตราสารหนี้ผ่านแอพพลิเคชั่นบนมือถือของซีไอเอ็มบีไทย โดยการซื้อขายตราสารหนี้ในตลาดแรกผ่านแอพพลิเคชั่นเติบโตเฉลี่ยตั้งแต่ปี 2563 อยู่ที่ประมาณ 102% ต่อปี ในส่วนของการซื้อขายตราสารหนี้ในตลาดรอง ก็เติบโตเฉลี่ยอยู่ที่ 75% ต่อปี ตั้งแต่ปี 2564&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ส่วนปี 2568 ตั้งเป้าหมายว่ารายได้จากธุรกิจบริหารความมั่งคั่งของธนาคาร จะเติบโตขึ้น 20%YoY ขณะที่สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) คาดว่าจะขยายตัว 10% จากปัจจุบันที่อยู่ที่ 400,000 ล้านบาท โดยยังคงมุ่งขยายฐานเงินฝากออมทรัพย์ให้เพิ่มขึ้น ซึ่งจะต่อยอดสู่การลงทุนมากขึ้น ภายใต้ AUM ดังกล่าวมีสัดส่วนเงินฝากราว 35% (เงินฝากออมทรัพย์ในสัดส่วน 60% และเงินฝากประจำที่ 40 %)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“ช่วงที่ผ่านมา เราพยายามปรับสัดส่วนจากเงินฝากประจำมาเป็นเงินฝากออมทรัพย์มากขึ้น ทั้งเพื่อดึงดุดลูกค้ากลุ่มใหม่ๆ และลูกค้าอาจขยับไปส่วนการลงทุนได้เมื่อต้องการ ซึ่งพบกว่ากลุ่มที่มี AUM 10 ล้านบาทขึ้นไป มีการโยกเงินไปลงทุนมากกว่ากลุ่มอื่น ” ติยะชัย กล่าว&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;นอกจากนี้ ธนาคารเตรียมพัฒนานวัตกรรมด้านเงินฝาก โดยจะปรับใช้ AI เพื่อวิเคราะห์พฤติกรรมด้านการเงิน เช่น การให้ Bonus rate แก่ลูกค้า อย่างการให้อัตราดอกเบี้ยเงินฝากพิเศษ เมื่อมีการฝากเงินเพิ่มขึ้นทุกเดือน หรือ ลงทุนต่อเนื่อง เป็นต้น โดยอยู่ระหว่างการพัฒนาและออกแบบคาดว่าจะแล้วเสร็จในปีหน้า&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ด้านธุรกิจประกัน ปี 2568 คาดว่ารายได้ส่วนนี้จะเติบโต 10-15% โดยจะขยายตัวจากผลิตภัณฑ์วางแผนมรดก ผ่านความร่วมมือกับบริษัทพรูเด็นเชียล ประกันชีวิต (ประเทศไทย) เพื่อตอบโจทย์ผู้สูงอายุ&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ในปี 2568 คาดว่าภาพรวมการลงทุนอาจมีความผันผวนสูงขึ้น จากความท้าทายในหลายด้านทั้งนโยบายการค้า และการเงินที่อาจเปลี่ยนแปลง ธนาคารจึงเน้นออกแบบผลิตภัณฑ์ที่ลดความเสี่ยง และลดความผันผวนได้ แต่ยังสร้างรายได้ หรือปันผลที่เพิ่มขึ้น ช่วงที่ผ่านมา ธนาคารซีไอเอ็มบีไทยร่วมกับ Principal Asset Management ออกผลิตภัณฑ์ที่มีลักษณะคุ้มครองเงินต้นสำหรับลูกค้าที่ถือกองทุนจนครบกำหนด สอดคล้องกับความต้องการของลูกค้าที่ต้องการลดความเสี่ยงจากการขาดทุน ซึ่งสามารถระดมทุนได้กว่า 1,200 ล้านบาท ภาพ: CIMBT เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ :&nbsp;<a href="https://forbesthailand.com/news/finance-and-investment/jitta-invest-dec-2024" alt="'จิตตะ เวลธ์' มองปี 68 ตลาดหุ้นสหรัฐฯ อาจโตต่อ จับตาปรับเกณฑ์เก็บภาษีลงทุนนอก">'จิตตะ เวลธ์' มองปี 68 ตลาดหุ้นสหรัฐฯ อาจโตต่อ จับตาปรับเกณฑ์เก็บภาษีลงทุนนอก</a>​<a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

CIMBT ตั้งเป้าปี 68 รายได้ธุรกิจเวลธ์โต 20% เล็งขยายฐานเงินฝากออมทรัพย์พร้อมลงทุน

<h2>หากพูดถึงสินเชื่อจำนำทะเบียนรถ หลายคนอาจนึกถึงกลุ่มผู้ที่ต้องการสภาพคล่องหรือเงินหมุนให้เร็วที่สุดแม้ดอกเบี้ยสูง แต่ก็พร้อมกู้ แต่ปัจจุบันกลับพบว่า กลุ่มผู้ใช้รถหรู รถยุโรป หรือ Supercar หากขาดสภาพคล่องก็หันมาใช้สินเชื่อจำนำทะเบียนมากขึ้นด้วย</h2> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;นายวิสิทธิ์ พึ่งพรสวรรค์ กรรมการผู้จัดการ บริษัท ซีไอเอ็มบี ไทย ออโต้ จำกัด บริษัทในเครือธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย CIMBT เล่าว่า ช่วงที่ผ่านมาการแข่งขันสินเชื่อรถยนต์ขยับจากรถยนต์ใหม่มายังที่ตลาดรถมือสองมากขึ้น กระทั่งช่วงปี 2566 - 2567 ราคารถยนต์มือสองที่ลดลงรุนแรงในบางช่วงไปถึง 50% (ปกติจะลดลงเฉลี่ยไม่เกิน 40%) ส่งผลให้หลายบริษัทขาดทุนจัดการขายรถ และจึงเห็นการปรับกลยุทธ์มาเน้นลูกค้าที่มีประวัติการผ่อนชำระดีมากขึ้น รวมถึงยังเห็นการเพิ่มเงินดาวน์เพื่อเพิ่มโอกาสในการอนุมัติสินเชื่อ&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อย่างไรก็ตาม ปี 2567 นี้ในพอร์ตของธนาคาร CIMBT ส่วนสินเชื่อเช่าซื้อยานยนต์ปรับตัวดีขึ้นมาตั้งแต่เดือนมกราคม 2567 ส่วนหนึ่งอาจเพราะมาตรการช่วยเหลือของรัฐที่ออกมาอย่างต่อเนื่อง และมองถึงปี 2568 เชื่อว่าตลาดสินเชื่อรถยนต์จะกลับมาฟื้นตัวจากภาวะเศรษฐกิจที่ปรับตัวดีขึ้น และภาวะดอกเบี้ยนโยบายขาลงที่เป็นผลดีต่อเช่าซื้อ (คาดว่าไตรมาส 1 และ 2 ปี 2568 อาจเห็นการปรับลดอัตราดอกเบี้ยนโยบายของไทยลงราว 0.5-1%)​<div class="se-component se-image-container __se__float- __se__float-center" contenteditable="false"><figure style="margin: auto;"><img src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2024/11/4qDpkzY6KpsFQbzkoWqZ.jpg" alt="" data-proportion="true" data-align="center" data-file-name="4qDpkzY6KpsFQbzkoWqZ.jpg" data-file-size="0" data-origin="," data-size="," data-rotate="" data-rotatex="" data-rotatey="" data-percentage="auto,auto" origin-size="720,480" style="" data-index="0"><figcaption><div>​นายวิสิทธิ์ พึ่งพรสวรรค์ กรรมการผู้จัดการ บริษัท ซีไอเอ็มบี ไทย ออโต้ จำกัด​</div></figcaption></figure></div>​ &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ดังนั้น กลยุทธ์ของ ซีไอเอ็มบี ไทย ออโต้ จะรุกตลาดสินเชื่อจำนำทะเบียนรถมากขึ้น แม้อาจมีการแข่งขันสูง แต่ทางบริษัทฯ จะแข่งขันในกลุ่มลูกค้าที่มีประวัติการผ่อนชำระที่ดี และกลุ่มที่มีรายได้ต่อเดือน 30,000-50,000 บาทขึ้นไป ล่าสุดเปิดตัว ‘สินเชื่อรถปลดล็อค’ เป็นสินเชื่อจำนำทะเบียนรถเพื่อตอบโจทย์กลุ่มลูกค้าที่ต้องการสภาพคล่อง อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 0.25% ต่อเดือน (3% ต่อปี) วงเงินสูงสุด 5 ล้านบาท&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“ต้องยอมรับว่า ตลาดสินเชื่อจำนำทะเบียนรถแข่งขันสูง ที่เรากล้าปล่อยแคมเปญสู้ เพราะเรามั่นใจว่าตรงความต้องการลูกค้า จากการที่ทีมงานทุ่มเทศึกษาตลาดและทำการบ้านอย่างหนัก เพื่ออุด pain point ของลูกค้าทุกจุด จึงออกมาเป็นสินเชื่อรถปลดล็อก by CIMB THAI AUTO ซึ่งเราคาดว่าจะปล่อยสินเชื่อรถปลดล็อกได้ 3,000 ล้านบาทภายในปี 2568” นายวิสิทธิ์ กล่าว&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;นายเกรียงภพ ปานุราช รองกรรมการผู้จัดการ สินเชื่อการตลาดและบริหารสินเชื่อ บริษัท ซีไอเอ็มบี ไทย ออโต้ จำกัด กล่าวว่า ปัจจุบันยังเห็นความต้องการสภาพคล่องสูง ซึ่งรวมถึงกลุ่มผู้ประกอบกิจการ SME ที่มีทรัพย์สินเป็นรถยนต์จึงนำมาขอสินเชื่อจำนำทะเบียนเมื่อต้องการสภาพคล่อง โดยเริ่มเห็นการนำรถยุโรป Supercar มาขอสินเชื่อจำนำทะเบียนมากขึ้น ทางบริษัทฯ จึงขยายสู่ฐานลูกค้ากลุ่มนี้และให้วงเงินสูงสุดที่ 5 ล้านบาท&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“สาเหตุที่เราให้วงเงินสูงเพราะต้องการเสริมศักยภาพทางการเงินให้ลูกค้า แต่ทำการตลาดจะควบคู่ไปกับการให้ความรู้ลูกค้าในการขอสินเชื่อเท่าที่ตัวเองสามารถผ่อนได้ โดยจากการศึกษาข้อมูล พบว่าลูกค้าที่มีรถปลอดภาระมักไม่ทิ้งรถ” นายเกรียงภพ กล่าว<div class="se-component se-image-container __se__float- __se__float-center" contenteditable="false"><figure style="margin: auto; width: 720px;"><img src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2024/11/wo6rzdM1jKL8EWPPRXpo.jpg" alt="" data-proportion="true" data-size="720px,330px" data-align="center" data-file-name="wo6rzdM1jKL8EWPPRXpo.jpg" data-file-size="0" origin-size="720,330" data-origin="720px,330px" style="width: 720px; height: 330px;" data-index="1"></figure></div>​ &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ทั้งนี้ สินเชื่อจำนำทะเบียนของธนาคารมีอัตราดอกเบี้ยอยู่ที่ 9.95% ต่อปีซึ่งเป็นอัตราดอกเบี้ยจำนำทะเบียนแบบไม่โอนเล่มที่ถือว่าอยู่ในอัตราต่ำของตลาด ขณะที่กลุ่มลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงกว่า ยังมีการปล่อยสินเชื่อแต่จะได้รับอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่า (อัตราสูงสุดตามกฎเกณฑ์อยู่ที่ 24% ต่อปี)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อย่างไรก็ตามแผนใน 2 ปี ตั้งเป้าหมายในรถที่อายุน้อยลง จากปัจจุบันเฉลี่ยอายุรถที่ 6-10 ปี ส่วนมูลค่ารถที่นำมาจัดสินเชื่อเฉลี่ยที่ 500,000 บาทต่อคัน เพิ่มขึ้นจากปัจจุบันที่อยู่ราว 300,000 บาทต่อคัน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;วิสิทธิ์ กล่าวต่อว่า พอร์ตสินเชื่อรวมของบริษัทฯ ปัจจุบันอยู่ที่ราว 31,000 ล้านบาท ทรงตัวจากปีก่อน โดยปี 2568 คาดว่าจะมียอดสินเชื่อใหม่เดือนละ 1,200 ล้านบาท จากปัจจุบันที่อยู่ราว 800 ล้านบาท (ปัจจุบันมียอดการชำระคืนเฉลี่ยเดือนละ 1,000 ล้านบาท) แต่ภายใน 3 ปีข้างหน้าตั้งเป้าหมายจะมีสินเชื่อคงค้างเช่าซื้อยานยนต์อยู่ที่ 38,000 ล้านบาทโดยแบ่งสัดส่วนเป็น&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;- สินเชื่อเช่าซื้อให้กับดีลเลอร์ยานยนต์ 60% (จากปัจจุบันอยู่ที่ 90%)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;- สินเชื่อจำนำทะเบียนราว 20% (จากปัจจุบันอยู่ที่ 5%)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;- สินเชื่อมอเตอร์ไซค์ใช้แล้วในสัดส่วน 20% (จากปัจจุบันอยู่ที่ 5%)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ขณะที่ ด้านหนี้เสียหรือ NPL ปัจจุบันอยู่ที่ 1.9% ปรับตัวดีขึ้นจากช่วงก่อนหน้า อย่างไรก็ตามในปี 2568 เชื่อว่า NPL จะลดลง ทั้งจากเศรษฐกิจที่ดีขึ้นและการมุ่งเน้นลูกค้ากลุ่มคุณภาพ โดยปัจจุบันในพอร์ตของบริษัทมีการให้สินเชื่อในกลุ่มที่มีฐานข้อมูลในเครดิตบูโร (NCB) กว่า 75% Photo by <a href="https://unsplash.com/@redcharlie?utm_content=creditCopyText&amp;utm_medium=referral&amp;utm_source=unsplash" style="background-color: initial; font-family: &quot;DB FongNam X&quot;, sans-serif; font-size: 34px; text-align: var(--bs-body-text-align);">redcharlie</a> on <a href="https://unsplash.com/photos/silver-bmw-m-3-coupe-parked-in-building-6EjtuM4D0oQ?utm_content=creditCopyText&amp;utm_medium=referral&amp;utm_source=unsplash" style="background-color: initial; font-family: &quot;DB FongNam X&quot;, sans-serif; font-size: 34px; text-align: var(--bs-body-text-align);">Unsplash</a>, CIMBT เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ :&nbsp;<a href="https://www.forbesthailand.com/news/marketing/travel/rs-group-invest-entertainment-complex" alt="RS ประกาศลงทุน Entertainment Complex ตั้งบริษัทย่อยผนึกพาร์ทเนอร์ ปักธงภูเก็ต-พังงา">RS ประกาศลงทุน Entertainment Complex ตั้งบริษัทย่อยผนึกพาร์ทเนอร์ ปักธงภูเก็ต-พังงา</a> <a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

คนไทยใช้รถหรูมากู้มากขึ้น! CIMBT เปิดตัว ‘สินเชื่อรถปลดล็อก’ วงเงินสูงสุด 5 ล้านบาท ดอกเบี้ย 0.25% ต่อเดือน

<h2>ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย เปิดเผยงบการเงินงวด 9 เดือน ปี 67 มีกำไรสุทธิ 1,890.2 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 8.9%YoY ผลจากรายได้การดำเนินงานเพิ่มขึ้น ตั้งสำรองฯ ลดลง</h2> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย หรือ CIMBT เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคาร สำหรับงวด 9 เดือนแรก ปี 2567 มีกำไรสุทธิจำนวน 1,890.2 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 8.9% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปี 2566 (YoY) สาเหตุหลักเกิดจากรายได้จากการดำเนินงานเพิ่มขึ้น 4.5% และผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นลดลง 5.7% สุทธิกับการเพิ่มขึ้นในค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน 6.5%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ทั้งนี้ รายได้จากการดำเนินงาน สำหรับงวด 9 เดือนแรก ปี 2567 มีจำนวน 10,785.5 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 4.5%YoY เนื่องจากรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิเพิ่มขึ้น 6.8% ส่วนใหญ่มาจากการเพิ่มขึ้นของรายได้จากให้บริการชำระค่าสินค้าและบริการชำระเงิน และค่าธรรมเนียมการโอนเงินและเรียกเก็บเงิน ส่วนรายได้อื่นเพิ่มขึ้น 24.9% ส่วนใหญ่เกิดจากการเพิ่มขึ้นของกำไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุนสุทธิกับการลดลงของกำไรสุทธิจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพและกำไรสุทธิจากเงินลงทุน สุทธิกับรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่ลดลง 1.5% เนื่องจากค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยเติบโตสูงกว่าการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ย&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับงวด 9 เดือนแรกปี 2567 เพิ่มขึ้น 6.5%YoY สาเหตุหลักมาจากค่าเผื่อการด้อยค่าของทรัพย์สินรอการขายที่เพิ่มขึ้น โดยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ต่อรายได้จากการดำเนินงานอยู่ที่ 61.7%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (NIM) สำหรับงวด 9 เดือนปี 2567 อยู่ที่ 2.3% ลดลงจากงวดเดียวกันปี 2566 อยู่ที่ 2.6% เป็นผลจากต้นทุนเงินฝากที่เพิ่มขึ้น&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ณ 30 ก.ย. 2567&nbsp;สินเชื่อด้อยคุณภาพ (NPLs) อยู่ที่ 6,400 ล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพ ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้นอยู่ที่ 2.5% ลดลงเมื่อเทียบกับสิ้นปีก่อนหน้าอยู่ที่ 3.3% สาเหตุเกิดจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพในระหว่างงวด 2567 การบริหารจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ การปรับปรุงการบริหารคุณภาพสินทรัพย์และกระบวนการในการเก็บหนี้&nbsp;อัตราส่วนค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ อยู่ที่ 138.8% เพิ่มขึ้นจากสิ้นปี 2566 ซึ่งอยู่ที่ 124.2% ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นของกลุ่มธนาคารอยู่ที่จำนวน 8,600 ล้านบาท ซึ่งเป็นเงินสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 1,500 ล้านบาท&nbsp; &nbsp; ทั้งนี้ ณ 30 ก.ย. 2567 เงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 251,500 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 2.7% เมื่อเทียบกับเงินให้สินเชื่อ ณ สิ้นปี 2566 ขณะที่กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท) อยู่ที่ 283,700 ล้านบาท ลดลง 8.6% จากสิ้นปี 2566 อัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝากของกลุ่มธนาคารเพิ่มขึ้นเป็น 88.7% จาก 78.9% ณ วันที่ 31 ธ.ค. 2566&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ 30 ก.ย. 2567 มีจำนวน 57,200 ล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยง 19.5% โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 อยู่ที่ 15.8% เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ :&nbsp;<a href="https://forbesthailand.com/news/finance-and-investment/bbl-q-3-2024" alt="แบงก์กรุงเทพเผย 9 เดือนแรกปี 67 มีกำไรสุทธิ 34,807 ล้านบาท โต 6.2%YoY ผลรายได้ดอกเบี้ยสุทธิยังโต"></a><a href="https://www.forbesthailand.com/news/finance-and-investment/bay-q-3-oct-2024" alt="กรุงศรีเผยกำไรสุทธิ 9 เดือนแรกปี 2567 อยู่ที่ 23,424 ล้านบาท ลดลง 7% เหตุตั้งสำรองรับความเสี่ยงหนี้"></a><a href="https://www.forbesthailand.com/news/finance-and-investment/ttb-q-3-oct-2024" alt="เปิดงบ! ธ. ทหารไทยธนชาต 9 เดือนแรกปี 67 กำไรสุทธิแตะ 15,919 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 17.1%YoY ย้ำคุ้มหนี้เสียได้ตามเป้า">เปิดงบ! ธ. ทหารไทยธนชาต 9 เดือนแรกปี 67 กำไรสุทธิแตะ 15,919 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 17.1%YoY ย้ำคุมหนี้เสียได้ตามเป้า</a>​​<a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิงวด 9 เดือน ปี 67 ฟื้น 1,890.2 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 8.9%YoY

<h2>หลายฝ่ายต่างจับตามองการประชุมของคณะกรรมการนโยบายการเงิน (กนง.) ในวันที่ 16 ต.ค. 67 นี้ ว่าจะตัดสินใจ ‘ลด’ อัตราดอกเบี้ยนโยบายลงหรือไม่ หลังจากแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยโลกเริ่มปรับสู่ขาลง แต่ 3 ศูนย์วิจัยทั้ง CIMBT กสิกรไทย และ SCB EIC ยังมองว่ารอบ 16 ต.ค. นี้ กนง. ยังไม่ลดดอกเบี้ย และอาจเริ่มหั่นดอกเบี้ยฯ ลงในเดือน ธ.ค. 67</h2><h2> </h2>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ดร.อมรเทพ จาวะลา ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสำนักวิจัย ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย เปิดเผยกับ Forbes Thailand ว่า แม้ว่าทิศทางของเศรษฐกิจที่ฟื้นตัวช้า และเงินบาทที่แข็งค่า เป็นปัจจัยที่หนุนให้กนง. สามารถปรับลดอัตราดอกเบี้ยฯ ในการประชุมครั้งก่อนหน้า แต่ยังมองว่าในการประชุม กนง. วันที่ 16 ต.ค. 2567 นี้คาดว่าจะยังคงอัตราดอกเบี้ยนโยบาย และจะมีการปรับลดอัตราดอกเบี้ยฯ ในการประชุมครั้ง ธ.ค. 2567 นี้ลง 0.25% มาสู่ระดับ 2.25% โดยเชื่อว่า กนง. ยังรอติดตาม 3 ปัจจัยสำคัญ ได้แก่&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;1. การเลือกตั้งสหรัฐ ในวันที่ 5 พ.ย. ที่จะบ่งชี้ความเสี่ยงต่อเศรษฐกิจในระยะต่อไป&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;2. ตัวเลขเศรษฐกิจไทยในไตรมาส 3/2567 โดยธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) คาดว่าจะเติบโตที่ 3.0% แต่ทางสำนักวิจัย CIMBT คาดว่าจะเติบโต 2.2% เนื่องจากมีผลกระทบจากน้ำท่วมและเศรษฐกิจที่ยังอ่อนแอ&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;3. เงินเฟ้อ โดยต้องติดตามผลจากเม็ดเงินที่รัฐบาลแจกออกไปจะกระตุ้นเงินเฟ้อหรือไม่ แต่คาดว่าเมื่อไม่ใช้การแจกเงินแบบหว่านแหคาดว่าจะไม่กระทบต่อเสถียรภาพทางการเงิน และเงินเฟ้ออย่างมีนัยสำคัญ<div class="se-component se-image-container __se__float-center" contenteditable="false"><figure style="margin: auto;"><img src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2024/10/E4HPBrUb728SLdxxPFjV.jpg" alt="" data-proportion="true" data-align="center" data-file-name="E4HPBrUb728SLdxxPFjV.jpg" data-file-size="0" data-origin="," data-size="," data-rotate="" data-rotatex="" data-rotatey="" data-percentage="auto,auto" origin-size="720,480" style="" data-index="0"><figcaption><div>​ดร.อมรเทพ จาวะลา ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสำนักวิจัย ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย​</div></figcaption></figure></div>​ &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ขณะที่ด้านศูนย์วิจัยกสิกรไทย ประเมินในทิศทางเดียวกันว่า ในการประชุมฯ กนง. วันที่ 16 ต.ค. 2567 นี้ คาดว่า กนง. ยังมี ‘มติไม่เป็นเอกฉันท์’ คงอัตราดอกเบี้ยนโยบายที่ระดับ 2.50% ต่อเนื่อง แต่คาดว่ากนง. คงมีท่าทีผ่อนคลายต่อทิศทางนโยบายการเงินมากขึ้น โดยส่งสัญญาณเปิดโอกาสในการปรับลดดอกเบี้ยในระยะข้างหน้า ซึ่งศูนย์วิจัยกสิกรไทยมองความเป็นไปได้ว่ากนง. อาจเริ่มปรับลดดอกเบี้ยอย่างเร็วสุดในเดือน ธ.ค. 2567 เนื่องจาก&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;1. การฟื้นตัวของเศรษฐกิจไทยเป็นไปอย่างเปราะบางและเผชิญความเสี่ยงสูงขึ้น ท่ามกลางเศรษฐกิจโลกที่ชะลอตัว&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;2. แรงกดดันเงินเฟ้อมีแนวโน้มยังอยู่ในระดับต่ำ อัตราเงินเฟ้อทั่วไปในไตรมาส 4/2567 มีแนวโน้มกลับเข้าสู่กรอบล่างของเป้าหมายของ ธปท. ที่ 1-3% ในภาพรวมทั้งปี 67 คาดว่าอัตราเงินเฟ้อทั่วไปเฉลี่ยอยู่ที่ 0.5%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;3. ทิศทางนโยบายการเงินของธนาคารกลางหลักทั่วโลกอยู่ในฝั่งผ่อนคลาย โดยธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) มีแนวโน้มปรับลดดอกเบี้ยลงอีก 0.50% ใน 2 การประชุมที่เหลือในปีนี้ หลังจากมีมติปรับลดดอกเบี้ย 0.50% ลงมาอยู่ที่ 4.75-5.00% ในการประชุม FOMC เดือน ก.ย. ที่ผ่านมา ซึ่งส่งผลให้ค่าเงินบาทเผชิญแรงกดดันให้แข็งค่าอย่างรวดเร็วในช่วง 2-3 เดือนที่ผ่านมา และมีผลกระทบต่อเนื่องไปยังรายได้และสัดส่วนการทำกำไรของผู้ส่งออกไทย<div class="se-component se-image-container __se__float-center" contenteditable="false"><figure style="margin: auto;"><img src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2024/10/EFuuebNuAAyi4NK7RbiF.jpg" alt="" data-proportion="true" data-align="center" data-file-name="EFuuebNuAAyi4NK7RbiF.jpg" data-file-size="0" data-origin="," data-size="," data-rotate="" data-rotatex="" data-rotatey="" data-percentage="auto,auto" origin-size="720,480" style="" data-index="1"></figure></div>​ &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อย่างไรก็ตาม ในการประชุม กนง. ครั้งนี้ ศูนย์วิจัยกสิกรไทยคาดว่า ธปท. อาจยังคงประมาณการเศรษฐกิจ และเงินเฟ้อไทยปี 2567 ไม่ต่างจากประมาณการครั้งก่อน (มิ.ย. 2567) โดยธปท. คาดว่าในปี 2567 เศรษฐกิจไทยจะขยายตัวที่ 2.6% และอัตราเงินเฟ้อทั่วไปจะอยู่ที่ 0.6% ทว่ามีความเป็นไปได้ที่ ธปท. อาจปรับลดประมาณการเศรษฐกิจไทยปี 2568 จากประมาณการครั้งก่อนหน้าที่ 3.0% ท่ามกลางความเสี่ยงที่เพิ่มสูงขึ้น&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;สุดท้ายนี้ด้าน ดร. สมประวิณ มันประเสริฐ รองผู้จัดการใหญ่ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กลุ่มงาน Economic Intelligence Center (EIC) และรองผู้จัดการใหญ่ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กลุ่มงานกลยุทธ์องค์กร ธนาคารไทยพาณิชย์ ประเมินว่า คณะกรรมการนโนยานการเงิน (กนง.) มีแนวโน้มเริ่มลดอัตราดอกเบี้ยนโยบายในเดือน ธ.ค. 2567 และต่อเนื่องช่วงต้นปีหน้าไปอยู่ที่ 2% จากสัญญาณอุปสงค์ในประเทศที่ชะลอตัวชัดเจนขึ้น ส่วนหนึ่งเป็นผลต่อเนื่องจากภาวะการเงินตึงตัวนาน จากสถาบันการเงินมีความเข้มงวดในการปล่อยสินเชื่อ ส่วน GDP ปี 2567 คาดว่าจะอยู่ที่ 2.5% Photo by <a href="https://unsplash.com/@tricell1991?utm_content=creditCopyText&amp;utm_medium=referral&amp;utm_source=unsplash">Waranont (Joe)</a> on <a href="https://unsplash.com/photos/lighted-metropolitan-building-GQT9KhEbJOY?utm_content=creditCopyText&amp;utm_medium=referral&amp;utm_source=unsplash">Unsplash</a> เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ :&nbsp;<a href="https://www.forbesthailand.com/news/finance-and-investment/set-update-sep-2024" alt="ตลาดหุ้นไทยเดือน ก.ย. 67 ปิด 1,448.83 จุด เพิ่มขึ้น 6.6% เพิ่มสูงสุดนับจาก ส.ค. 64">ตลาดหุ้นไทยเดือน ก.ย. 67 ปิด 1,448.83 จุด เพิ่มขึ้น 6.6% เพิ่มสูงสุดนับจาก ส.ค. 64</a> <a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

จับตา 16 ต.ค.! ศูนย์วิจัยคาดแบงก์ชาติยังไม่ลดดอกเบี้ยฯ แต่อาจส่งสัญญาณ ‘หั่นจริง’ ในรอบ ธ.ค. 67

<h2>ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย จับมือ แอสเซนด์ มันนี่ เพิ่มช่องทางลงทุน ‘หุ้นกู้ตลาดรอง’ ให้ซื้อขายผ่านแอปฯ TrueMoney ที่มีผู้ใช้งานกว่า 34 ล้านคน ทำธุรกรรมได้ตลอด 24 ชม. หวังในระยะสั้นมูลค่าซื้อขายหุ้นกู้ตลาดรองผ่านแอปฯ นี้แตะ 10,000 ล้านบาท</h2> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;พอล วอง ชี คิน กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย (CIMB THAI) กล่าวว่า จากกลยุทธ์ของธนาคารที่มุ่งเน้นด้านดิจิทัล และมีจุดแข็งด้าน Wealth Management จึงเกิดเป็นความร่วมมือกับ บริษัท ทรูมันนี่ จำกัด ที่มีฐานผู้ใช้งานแอปพลิเคชันกว่า 34 ล้านคน โดยจะเปิดช่องทางใหม่ให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงการลงทุนหุ้นกู้คุณภาพดีที่ CIMB THAI คัดสรรแล้ว และสามารถซื้อขายหุ้นกู้ตลาดรอง (Secondary Bond) ผ่านแอปฯ TrueMoney ได้ตลอด 24 ชั่วโมง 7 วัน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ปัจจุบันตลาดตราสารหนี้ได้รับความสนใจมากขึ้น ในภาพรวมปี 2567 (ม.ค.-ก.ย. 67) พบว่า มูลค่าธุรกรรมซื้อขายตราสารหนี้ทุกประเภทที่มีอายุมากกว่า 1 ปี อยู่ที่ 5.92 ล้านล้านบาท โดยมีลูกค้าบุคคลเข้ามาเป็นทำธุรกรรมซื้อขายในตลาดรองมูลค่าราว 37,089 ล้านบาท (คาดว่าสิ้นปี 67 จะมีมูลค่าราว 50,000-60,000 ล้านบาท) คิดสัดส่วนเป็น 1% ของมูลค่าการซื้อ-ขายทั้งตลาด โดยเชื่อว่าในแง่มูลค่าซื้อขาย และจำนวนลูกค้ากลุ่มนี้จะเพิ่มขึ้นในอนาคต โดยเฉพาะการเพิ่มช่องทางให้ลูกค้าสามารถซื้อขายได้ง่ายขึ้น อีกทั้ง CIMB THAI ยังมีส่วนแบ่งการตลาดในหุ้นกู้ตลาดรองเป็นอันดับ 1 ที่ราว 28%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;หลังจากเปิดตัวบริการ 'หุ้นกู้ตลาดรอง' บนแอปฯ TrueMoney ในช่วง 3 เดือนที่ผ่านมา พบว่ามีผู้สมัครเข้าใช้งานหลักหมื่นรายและมีมูลค่าซื้อขายเกือบ 100 ล้านบาทแล้ว โดยคาดหวังว่าจะมีมูลค่าซื้อขาย 10,000 ล้านบาทในระยะสั้นนี้ โดยภายในปี 2568 คาดว่าจะเปิดกว้างให้ซื้อขายหุ้นกู้ตลาดรองในขั้นต่ำที่หลักพันหรือหลักหมื่นบาทเพื่อสร้างการเข้าถึงได้มากขึ้น&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ธัญญพงศ์ ธรรมาวรานุคุปต์ กรรมการผู้จัดการใหญ่ (ร่วม) บริษัท แอสเซนด์ มันนี่ จำกัด ผู้ให้บริการแอปฯ TureMoney เปิดเผยว่า ปัจจุบันแอปฯ TureMoney ขยายให้บริการทางการเงินหลายด้าน โดยมีรายได้หลักจากระบบการชำระเงิน และมีบริการอื่น เช่น สินเชื่อ เงินฝาก ประกันภัย ฯลฯ ซึ่งความร่วมมือกับ CIMB THAI จะช่วยขยายบริการให้ลูกค้าได้มากขึ้น ณ ขณะนี้มีฐานลูกค้าบน TrueMoney ใช้บริการทางการเงินต่างๆ อยู่ราว 5 ล้านคน จากที่มีผู้ใช้งาน Active อยู่ราว 20 ล้านคน (ใช้อย่างน้อยเดือนละ 1 ครั้ง)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“ปกติแล้ว ‘หุ้นกู้ตลาดแรก’ หรือที่เรียกว่า ‘หุ้นกู้มือหนึ่ง’ นั้นมีจำนวนไม่มากและมีขั้นตอนในการติดต่อขอจองซื้อที่ยุ่งยาก ทำให้ไม่ใช่ทุกคนจะสามารถเข้าถึงได้ ทางทรูมันนี่ จึงร่วมกับ ธ.ซีไอเอ็มบี ไทย ทำให้การลงทุนในหุ้นกู้เป็นเรื่องง่ายยิ่งขึ้นผ่านแพลตฟอร์มและเทคโนโลยีของเรา” ธัญญพงศ์ กล่าว&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ที่ผ่านมา แอสเซนด์ มันนี่ มีบริการที่ตอบโจทย์ลูกค้าที่หลากลาย และมีความตั้งใจที่จะขยายบริการทางการเงินให้มากขึ้น โดยมองว่า หุ้นกู้ตลาดรอง น่าสนใจและเป็นทางเลือกในการลงทุนที่ดี ซึ่งจะทำให้ลูกค้า มีสภาพคล่องในสินทรัพย์ของตัวเองได้ มีความปลอดภัยมากขึ้น จะเปิดช่องทางใหม่ให้ลูกค้ากระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์ที่ให้ดอกเบี้ยสูงกว่าเงินฝากประจำ (ปัจจุบันมีการรับชำระเงินผลิตภัณฑ์การลงทุนอยู่แล้วมูลค่าเฉลี่ย 500,000 - 1,000,000 บาท) เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ :&nbsp;<a target="_blank" href="https://forbesthailand.com/news/travel/agoda-thailand-sep-2024" alt="ไทยติดอันดับ 3 เมืองที่สายกินต้องมาเยือนในเอเชีย รองจาก ‘เกาหลีใต้ - ไต้หวัน’"></a><a href="https://forbesthailand.com/news/finance-and-investment/cardx-first-half-2024-total-loans-103000-million-baht-expected-all-year-spending-credit-cards-grow-5-8-percent" alt="CardX เผย ครึ่งแรกปี 67 ยอดสินเชื่อรวม 103,000 ล้านบาท คาดทั้งปียอดใช้จ่ายผ่านบัตรเครดิตโต 5-8%">CardX เผย ครึ่งแรกปี 67 ยอดสินเชื่อรวม 103,000 ล้านบาท คาดทั้งปียอดใช้จ่ายผ่านบัตรเครดิตโต 5-8%</a> <a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

มากกว่าจ่ายเงินใน 7-Eleven! TrueMoney จับมือ CIMB THAI เปิดซื้อขาย ‘หุ้นกู้ตลาดรอง’ ได้ 24 ชม. ตั้งเป้ามูลค่าซื้อขายแตะหมื่นล้าน

<h2>CIMB THAI มองอาเซียนยังเติบโตได้ เพราะสงครามการค้าระหว่างสหรัฐ-จีน อาจกลายเป็นโอกาสให้เกิดการค้ากับอาเซียนมากขึ้น มอง 3 ประเทศน่าลงทุน ได้แก่ มาเลเซีย อินโดนีเซีย สิงคโปร์ โดยมุ่งใน 4 Mega Trend ‘ความยั่งยืน-AI-ความมั่นคงทางอาหาร-พฤติกรรมผู้บริโภคยุคใหม่‘</h2> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อมรเทพ จาวะลา ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสำนักวิจัย ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย กล่าวว่า แม้ทั่วโลกยังมีความเสี่ยงจากความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ สงครามการค้า แต่คาดว่าผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นไม่แตกต่างนัก สาเหตุเพราะตั้งแต่เกิดสงครามการค้า สหรัฐขาดดุลการค้ากับจีนลดลงเรื่อยๆ ซึ่งอาเซียนได้รับอานิสงส์เพราะเมื่อจีนส่งออกไปสหรัฐไม่ได้ อิทธิพลการค้าจีนกับอาเซียนเพิ่มเป็นทวีคูณ ขณะเดียวกัน อาเซียนหลายประเทศเกินดุลการค้ากับสหรัฐมากขึ้น แม้แต่สิงคโปร์ที่ขาดดุลการค้ากับสหรัฐก็ขาดดุลลดลง ส่วนสหรัฐก็ขาดดุลการค้ากับอาเซียนมากขึ้นเช่นกัน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อย่างไรก็ดี หากอาเซียนรับมือกับสงครามการค้าครั้งใหม่ได้ไม่ดีพอ การค้าโลกที่มีความเสี่ยงจะลดลงอาจกระทบกับการค้าและการเชื่อมโยงด้านการลงทุนของอาเซียนได้ ทั้งนี้ ประโยชน์และผลกระทบที่แต่ละประเทศจะได้รับขึ้นอยู่กับปัจจัยภายในของแต่ละประเทศ เช่น ความสามารถในการแข่งขัน ความน่าดึงดูดในการลงทุน และสิ่งอำนวยความสะดวกจากภาครัฐ&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ขณะที่ในปี 2566 ตัวเลขการลงทุนโดยตรงจากต่างประเทศ (FDI) ทั่วโลก ลดลง 2% สู่ 1.3 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ ท่ามกลางการชะลอตัวทางเศรษฐกิจและความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ที่เพิ่มสูงขึ้น แต่ถ้าพิจารณาไส้ใน พบว่า FDI ในประเทศสมาชิกอาเซียนเพิ่มขึ้น 1% เป็น 2.26 แสนล้านเหรียญสหรัฐ สิงคโปร์เป็นประเทศที่ได้รับ FDI มากที่สุดในภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ตามมาด้วยอินโดนีเซีย เวียดนาม มาเลเซีย ฟิลิปปินส์ และไทย (ตามรายงานการลงทุนโลกปี 2567 โดย UNCTAD) สะท้อนว่าโลกกำลังย้ายฐานการผลิตมา ASEAN&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;วุธว์ ธนิตติราภรณ์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ บรรษัทธุรกิจและธุรกรรมการเงิน ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย กล่าวว่า สงครามการค้าระหว่างสหรัฐกับจีน ทำให้การพึ่งพาทางการค้าระหว่างสหรัฐกับจีนลดลง และหันมาทำการค้ากับประเทศอื่นๆ ที่มีศักยภาพมากขึ้น และเชื่อว่าเป็นโอกาสให้กับผู้ประกอบการในกลุ่มประเทศอาเซียนได้ทำธุรกิจกับคู่ค้าใหม่ๆ ในตลาดโลกมากขึ้น และอาจขยายการลงทุนในกลุ่มประเทศอาเซียน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ประเทศปลายทางที่น่าลงทุนที่สุดตอนนี้ ได้แก่&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;- มาเลเซีย โดดเด่นในภาคบริการและการผลิตสินค้าที่อาศัยเทคโนโลยีขั้นสูงมากขึ้น เป็นตลาดที่มีโอกาสเติบโตในอนาคต โดยปี 2566 มีเงินลงทุนไหลเข้ามาเลเซียกว่า 3.29 แสนล้านริงกิต เติบโตสูงขึ้น 23% จากปีก่อนหน้า นับเป็นมูลค่าสูงสุดในประวัติศาสตร์ของประเทศ ส่วนสินค้าส่งออกของมาเลเซียหลักๆ คือ ผลิตภัณฑ์ไฟฟ้าและอิเล็กทรอนิกส์ ผลิตภัณฑ์ปิโตรเลียม ก๊าซธรรมชาติ น้ำมันปาล์ม และอุปกรณ์โทรคมนาคม&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;- อินโดนีเซีย มีจุดเด่นเรื่องของการเติบโตของประชากรที่ปัจจุบันมีกว่า 280 ล้านคน และมีการเติบโตของ GDP อย่างต่อเนื่อง ทำให้มีแนวโน้มความต้องการสินค้าอุปโภคและบริโภคมากขึ้นเรื่อยๆ ในปี 2566 อินโดนีเซียบันทึกเงินลงทุนไหลเข้า จำนวน 4.75 หมื่นล้านเหรียญสหรัฐ เพิ่มขึ้น 6% โดยแหล่ง FDI ใหญ่ที่สุดของอินโดนีเซียได้แก่ สิงคโปร์ จีน และฮ่องกง โดยอุตสาหกรรมโลหะพื้นฐานได้รับ FDI เยอะที่สุด สินค้าส่งออกหลักของอินโดนีเซีย คือ ถ่านหิน น้ำมันปาล์ม เหล็กและเหล็กกล้า&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;- สิงคโปร์ ที่เป็นศูนย์กลางการเงินและการค้าของภูมิภาค ในปี 2566 สิงคโปร์ มี FDI มูลค่าสูงถึง 2.14 แสนล้านเหรียญสิงคโปร์ เติบโต 10% สาเหตุหลักมาจากการเพิ่มขึ้นของทุนจดทะเบียนและกำไรสะสม โดยประเทศที่มีการลงทุนสูงสุด 5 อันดับแรก ได้แก่ สหรัฐอเมริกา เนเธอร์แลนด์ จีน ญี่ปุ่น และฮ่องกง โดยส่วนแบ่งตลาดใหญ่ที่สุดของ FDI อยู่ในภาคบริการทางการเงินและการประกันภัย ส่วนสินค้าส่งออกหลัก คือ ปิโตรเลียม เครื่องจักร และเคมีภัณฑ์&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;สำหรับ ประเทศไทย ช่วงเดือนมกราคมถึงมิถุนายน 2567 นักลงทุนต่างชาติและในประเทศยื่นคำขอส่งเสริมการลงทุนจากคณะกรรมการส่งเสริมการลงทุน (BOI) เพิ่มขึ้น 35% มูลค่ารวม 4.58 แสนล้านบาท โดยในครึ่งแรกของปี 2567 ภาคอุตสาหกรรมไฟฟ้าและอิเล็กทรอนิกส์ ครองอันดับหนึ่งด้วยมูลค่าการลงทุน 1.39 แสนล้านบาท (30.5% ของมูลค่าการขอลงทุนรวมของ BOI) รองลงมาคือภาคยานยนต์ 3.99 หมื่นล้านบาท (8.7% ของมูลค่ารวม) และเกษตรกรรมขั้นสูง 3.31 หมื่นล้านบาท (7.2% ของมูลค่ารวม)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ในส่วนของ Mega Trend ที่น่าจับตามองในช่วงนี้มี 4 กลุ่มหลักได้แก่&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;1. Sustainability หรือการเปลี่ยนผ่านสู่ความยั่งยืน โดยที่ผ่านมาเราจะเห็นตลาดเกิดใหม่ไม่ว่าในเรื่องของพลังงานสะอาด รถยนต์ไฟฟ้า หรือผลิตภัณฑ์รีไซเคิล เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;2. AI หรือปัญญาประดิษฐ์ ที่สามารถนำมาพัฒนาเพิ่มประสิทธิภาพในการทำงานและการผลิตได้ในทุกภาคส่วน ทำให้เกิดความต้องการที่เติบโตแบบก้าวกระโดดอย่างต่อเนื่อง&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;3. Food Security หรือความมั่นคงทางอาหารเป็นอีกเรื่องหนึ่งที่ประเทศใหญ่ๆ หันมาให้ความสำคัญกันมากโดยเฉพาะประเทศที่มีประชากรและการเติบโตของประชากรสูง&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;4. Consumer Behavior หรือพฤติกรรมของผู้บริโภคยุคใหม่ ที่เน้นเรื่องของความสะดวกรวดเร็วและเข้าถึงแหล่งข้อมูลของสินค้าที่ต้องการโดยง่าย ทำให้ภาคธุรกิจต้องปรับตัวให้เหมาะกับความต้องการของผู้บริโภคยุคใหม่&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ปนิดา ตั้งศรีวงษ์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สถาบันการเงินประเทศไทย และ CLMV ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย กล่าวว่า เพื่อการขยายธุรกิจอย่างราบรื่น ผู้ประกอบการควรทำความเข้าใจกฎเกณฑ์ในการเคลื่อนย้ายเงินทุน และทุกๆ ด้านซึ่ง CIMB Group ที่มีเครือข่ายในอาเซียนจึงมีความเชี่ยวชาญในประเทศอีกด้วย เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ :&nbsp;<a href="https://www.forbesthailand.com/news/it/true-revenue-q-2-2024" alt="‘ทรู’ ตั้งเป้าปี 2568 จะเป็น ‘ปีแห่งการทำกำไร’ อย่างยั่งยืน หลัง EBITDA เติบโตติดกัน 6 ไตรมาส"></a><a href="https://forbesthailand.com/news/finance-and-investment/warren-buffett-berkshire-hathaway-sold-apple-shares-49-percent" alt="บริษัท Berkshire ของ วอร์เรน บัฟเฟตต์ ทุบสถิติใหม่ถือเงินสด 2.77 แสนล้านเหรียญ หลังเทขายหุ้น Apple 49%">บริษัท Berkshire ของ วอร์เรน บัฟเฟตต์ ทุบสถิติใหม่ถือเงินสด 2.77 แสนล้านเหรียญ หลังเทขายหุ้น Apple 49%</a> <a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

CIMB THAI แนะขยายลงทุนในอาเซียน ‘มาเลเซีย-อินโดนีเซีย-สิงคโปร์’ จับตาสงครามการค้าสหรัฐ-จีน

<h2>สำนักวิจัย ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย มองเศรษฐกิจไทย ‘ซึมยาว’ ปี 2567 นี้โตแค่ 2.3% ถึงมี Digital Wallet อาจช่วยระยะสั้นให้ GDP ไทยปีนี้โตเพียง 2.5% ห่วง SME ยังเหนื่อย พ่วงต้องจับตา 4 ปัจจัยเสี่ยง ย้ำศักยภาพการขยายตัวเศรษฐกิจไทยต่ำ 3% แล้วจึงต้องเร้งปรับโครงสร้าง</h2> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ดร.อมรเทพ จาวะลา ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสำนักวิจัย ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย หรือ CIMBT เปิดเผยว่า ตอนนี้เศรษฐกิจไทยอยู่ในภาวะ ‘ซึมยาว’ ในปี 2567 คาดว่า GDP จะขยายตัวที่ 2.3% และปี 2568 จะฟื้นมาที่ 3.2% แต่ด้วยระดับศักยภาพของไทยลดเหลือ 3% จึงมองว่าหลังจากนั้น GDP ไทยจะลดลงต่อเนื่องไม่เติบโตเกิน 3% เนื่องด้วยปัญหาเชิงโครงสร้างและความสามารถในการสร้างรายได้ของไทยลดลง สังคมสูงวัย ขาดแคลนแรงงาน ขาดการเพิ่มทักษะ ปัญหาด้าน Productivity หรือ ผลิตภาพทางการผลิต ที่ฉุดศักยภาพในระยะยาว&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ทั้งนี้ แม้ว่าปีนี้อาจมีมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจขนาดใหญ่อย่าง Digital wallet แต่อาจช่วยเพิ่ม GDP ปีนี้ให้ขยายตัวเป็น 2.5% เท่านั้น และเป็นเพียงการกระตุ้นที่มีผลระยะสั้น ในช่วงปลายปีนี้หรืออาจจะถึงต้นปีหน้า ดังนั้นจึงหวังว่า รัฐบาลจะมีมาตรการเพิ่มเติมที่เน้นการปรับโครงสร้างเศรษฐกิจไทย สร้างการจ้างงานในระยะยาว เพิ่มประสิทธิภาพการผลิต เพิ่มทักษะแรงงาน ที่จะเพิ่มศักยภาพให้เศรษฐกิจไทย&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“หวังว่านอกจากกระตุ้นระยะสั้นแล้ว จะเน้นการปรับโครงสร้างเศรษฐกิจไทย ไปเป็นเรื่องดิจิทัล เรื่องการขยายฐานภาษี เรื่องการใช้จ่ายนวัตกรรมต่างๆ จะน่าสนับสนุน เรื่องการกระตุ้นเศรษฐกิจจะแจกเงินก็ได้ แต่แจกแล้วจบ ไม่ได้เกิดการจ้างงาน ตรงนี้เป็นจุดนึง ซึ่งไม่จำเป็นต้องใช้เม็ดเงินเยอะขนาดนี้” ดร. อมรเทพ กล่าว<div class="se-component se-image-container __se__float- __se__float-center" contenteditable="false"><figure style="margin: auto;"><img src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2024/07/AhHjPsG9xKZVSkrU6kKm.jpg" alt="" data-proportion="true" data-align="center" data-file-name="AhHjPsG9xKZVSkrU6kKm.jpg" data-file-size="0" data-origin="," data-size="," data-rotate="" data-rotatex="" data-rotatey="" data-percentage="auto,auto" style="" data-index="0" origin-size="720,794"><figcaption><div>ดร.อมรเทพ จาวะลา ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสำนักวิจัย CIMBT</div></figcaption></figure></div>​ &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ขณะที่เศรษฐกิจไทยปี 2567 นี้คาดว่าว่าจะเติบโตที่ 2.3% แม้จะมีแรงส่งจากภาคการท่องเที่ยว (คาด 35.6 ล้านคน) ส่งออก บริโภคเอกชน และการส่งออกที่ต่างฟื้นตัว แต่ในภาพรวมยังมีปัจจัยเสี่ยงหลายด้าน ได้แก่&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ข้อแรก ความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ ที่กระทบความเชื่อมั่นนักลงทุน ราคาน้ำมันดิบที่เพิ่มขึ้นและอาจสูงกว่า 100 เหรียญสหรัฐต่อบาร์เรล หากความขัดแย้งในตะวันออกกลาง - ยูเครน รุนแรงขึ้น ปัจจัยนี้ทำให้ต้นทุนขนส่งสินค้าทางเรือจะสูงขึ้น ส่วนความขัดแย้งระหว่างจีน - ไต้หวัน หรือเกาหลีเหนือ - เกาหลีใต้ อาจกระทบห่วงโซ่อุปทานภาคการผลิต&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ข้อสอง การเลือกตั้งในหลายประเทศที่อาจเปลี่ยนขั้วการเมือง เช่น การเลือกตั้งประธานาธิบดีสหรัฐ (5 พ.ย. 67) ที่อาจเห็นสะท้อนทิศทางนโยบายการค้าโลก&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ข้อสาม อัตราดอกเบี้ยทรงตัวในระดับสูงและลากยาว โดยต้องจับตาว่า ธนาคารกลางสหรัฐ (Fed) จะปรับลดลงในช่วง ก.ย. ธ.ค. ตามคาดหรือไม่ (มาสู่ 5.00% ในช่วงปลายปี 67) ซึ่งจะส่งผลต่อการเคลื่อนย้ายเงินทุน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;และส่วนสุดท้าย คือ ภาคการผลิตอาจหดตัวต่อเนื่อง จากปัญหาหลายด้าน ทั้งขาดสินค้าในกลุ่มเทคโนโลยีที่เป็นที่ต้องการของตลาดโลก ขาด FDI หรือเติบโตรั้งท้ายในภูมิภาค หรือสินค้าจีนทะลักทำให้ผู้ประกอบการไทยไม่สามารถแข่งขันได้&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“จากการที่จีนยังคงระดับการผลิตสินค้าเพื่อรักษาระดับการจ้างงานและการเติบโตทางเศรษฐกิจแม้อุปสงค์ในประเทศชะลอและเผชิญสงครามการค้ากับชาติตะวันตก ซึ่งที่จริงจีนน่าจะผลิตลดลง แต่กลับนำผลผลิตส่วนเกินมาระบายในตลาดอาเซียนโดยเฉพาะไทย หากเป็นเช่นนี้ต่อเนื่อง ภาคการผลิตของไทย โดยเฉพาะโรงงานในกลุ่ม SMEs ที่ขาดความสามารถในการแข่งขันอาจต้องปิดตัวลงจนกระทบการจ้างงานและการบริโภคของคนไทยอีกทอดหนึ่ง ซึ่งหวังว่ารัฐบาลไทยจะมีความชัดเจนในการแก้ปัญหาสินค้าจีนที่ทะลักเข้ามาและเร่งให้ SMEs ไทยปรับตัวได้ในไม่ช้า” ดร.อมรเทพ กล่าว&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ดังนั้นมองว่ากรณีสินค้าจีนทะลัก ควรมีมาตรการเข้ามาดูแล เช่น มาตรการตอบโต้การทุ่มตลาด (Anti-dumping) ในสินค้าที่ตรวจสอบแล้วว่าได้รับการสนับสนุนจากภาครัฐที่กดราคาสินค้าให้ต่ำ ซึ่งหากเพียงแค่ไทยไม่เพียง ยังคงมีอาเซียนที่จะให้ความร่วมมือได้ ที่สำคัญคือ มาตรการตรวจสอบและจัดการขบวนการจีนเทา เช่น การใช้ Nominee มีคนไทยเป็นตัวแทนในการทำธุรกิจ ต้องมีมาตรการควบคุม จัดระเบียบ เพื่อบรรเทาสถานการณ์ไม่ให้กระทบต่อ SME ไทย เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ :&nbsp;<a href="https://www.forbesthailand.com/news/motoring/tta-mou-king-long" alt="TTA ของตระกูล ‘มหากิจศิริ’ จับมือค่ายรถจีน King Long เรียบร้อย บุกตลาด ‘กระบะไฟฟ้าเชิงพาณิชย์’ ในไทย"></a><a href="https://www.forbesthailand.com/news/finance-and-investment/bot-g-meet-the-press-july-2024" alt="เปิดมุมมองผู้ว่าแบงก์ชาติ ทำไมศักยภาพเศรษฐกิจไทยโตเหลือ 3% มองดอกเบี้ยปัจจุบัน ‘เหมาะสม’ แล้ว">เปิดมุมมองผู้ว่าแบงก์ชาติ ทำไมศักยภาพเศรษฐกิจไทยโตเหลือ 3% มองดอกเบี้ยปัจจุบัน ‘เหมาะสม’ แล้ว</a>​<a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

CIMBT มองเศรษฐกิจไทย ‘ซึมยาว’ ศักยภาพเหลือโต 3% มองเงินดิจิทัลช่วยแค่ระยะสั้น

<h2>ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ตั้งเป้าปี 2567 Wealth Management โต 12-13% AUM ทะยาน 408,000 ล้านบาท เล็งขยายฐานเงินฝากออมทรัพย์ให้ยืดหยุ่นรับสถานการณ์ไม่แน่นอน แต่ยังแนะนำหุ้นกู้ที่มีผลตอบแทน 3 - 6% ต่อปี เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทน</h2> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ติยะชัย ชอง ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารผลิตภัณฑ์การออมธุรกิจรายย่อย ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย (CIMBT) กล่าวว่า ปี 2567 นี้ ตั้งเป้าหมายธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง หรือ Wealth Management อย่างต่อเนื่อง โดยคาดว่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) จะเพิ่มขึ้นสู่ระดับ 408,000 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 12-13% จากปีก่อนหน้า และขยายฐานลูกค้า Preferred ที่มีอยู่หลักแสนรายในปัจจุบัน (AUM ตั้งแต่ 1 ล้านบาทขึ้นไป)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ในปี 2567 ท่ามกลางความไม่แน่นอน และสถานการณ์เงินเฟ้อ อัตราดอกเบี้ยนโยบายที่อาจเปลี่ยนแปลง จึงมองว่าควรมีความยืดหยุ่น ปีนี้จะเน้นแนะนำลูกค้าเรื่องเงินฝากออมทรัพย์ให้มากกว่าเงินฝากประจำ&nbsp;ส่วนหนึ่งเพราะหากมีการฝากระยะเวลานานอาจทำให้เสียโอกาสเมื่อสถานการณ์เปลี่ยน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ขณะที่ภาพรวมทั้งปี 2567 นี้ คาดว่าเงินฝากออมทรัพย์ทั้งระบบจะเติบโต 5 - 10% แต่ในส่วนของ CIMBT พบว่า เงินฝากออมทรัพย์ทั้งหมด (ไม่รวมนิติบุคคล) ของ CIMBT อยู่ที่ 90,000 ล้านบาท เติบโต 20% จากสิ้นปี 2566 ที่อยู่ราว 70,000 ล้านบาท ซึ่งมีสัดส่วนลูกค้า Preferred คิดเป็น 70% ของฐานนี้)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อย่างไรก็ตาม ในด้านการลงทุนปัจจุบันฐานลูกค้าของธนาคารฯ ส่วนใหญ่จะมีการลงทุนอยู่แล้ว โดยสัดส่วนเงินฝากอย่างเดียวมีเพียง 15% เท่านั้น โดยปีนี้จะมีแคมเปญเงินฝากที่จะมุ่งสร้างพฤติกรรมให้เกิดการออมและการลงทุนอยู่เสมอ เช่น การให้ Bonus Rate ในเงินฝากเป็นโมเดลที่ปรับใช้จากต่างประเทศ อย่างการให้อัตราดอกเบี้ยเงินฝากที่สูงช่วง 4 เดือนแรก จากนั้นจะช่วยแนะนำการจัดพอร์ตในลูกค้าอย่างต่อเนื่อง เพื่อเชื่อมไปยังผลิตภัณฑ์อื่นๆ และเป็นช่องทางดึงดูดเงินใหม่เข้ามา&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ดังนั้น ปัจจุบันทางธนาคารมีอัตราดอกเบี้ยเงินฝากระดับสูง เช่น ChillD ที่ 2.88% ต่อปี (สำหรับยอดเงินฝากที่ 50,000 - 100,000 บาท) หรือ Speed Saving ที่ให้อัตราดอกเบี้ยฯ 2.2% ในช่วง 4 เดือนแรก (สำหรับยอดเงินฝากที่ 3 - 50 ล้านบาท) ฯลฯ&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;จากนั้นอาจพุดคุยกับลูกค้าเพื่อหาผลิตภัณฑ์อื่นที่ช่วยเพิ่มผลตอบแทนให้ลูกค้า เช่น หุ้นกู้ที่มีผลตอบแทน 3 - 6% ต่อปี หรือหุ้นกู้ในต่างประเทศที่อาจมีผลตอบแทนราว 7 - 8% ต่อปี ซึ่งปัจจุบันลูกค้า High net worth เริ่มกลับมาลงทุนแล้วแม้ปีก่อนอาจมีคนเจ็บตัวจากจีน ฯลฯ แต่หากมองการลงทุนในระยะยาวยังมองว่าเป็นโอกาสที่ดีในการลงทุนในหลายธุรกิจ&nbsp; &nbsp; ทั้งนี้ ทางธนาคารจะมีการคัดกรองความเสี่ยงทั้งทีมไทยและทีมในภูมิภาค ซึ่งจะไม่พิจารณาจาก Rating เพียงอย่างเดียวแต่ต้องดูความเสี่ยง แนวโน้ม และการสร้างรายได้ในอนาคตประกอบด้วย ในส่วนหุ้นกู้ทั้งตลาดแรกและตลาดรอง ด้านรายได้ปี 2567 คาดว่าจะเติบโต 25-30% จากปี 66&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;นอกจากนี้หากลูกค้ามีความต้องการอื่น เช่น ประกันภัย Unit link หรือเพื่อการส่งต่อมรดก อาจแนะนำประกันชีวิตเพิ่มเติม&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อย่างไรก็ตาม แม้ว่าการแข่งขันเงินฝากดิจิทัลยังคงมีอยู่แต่เชื่อว่าผลิตภัณฑ์เงินฝากของธนาคารมีอัตราฯ ที่สูงและแข่งขันได้ ดังนั้น ทางธนาคารฯ ตั้งเป้าหมายว่า ด้านเงินฝากรวมปี 2567 คาดว่าอยู่ที่ 187,000 ล้านบาท เติบโต 14% จากปี 2566 ในส่วนเงินฝากออมทรัพย์คาดว่าจะอยู่ที่ 101,000 ล้านบาท เติบโต 34% จากปี 2566&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“เงินฝากเป็นฐานให้เข้าถึงลูกค้าใหม่ ขณะที่เราจะขยาย Digital Journey ให้เชื่อมกับผลิตภัณฑ์อื่นๆ มากขึ้น ทำให้ปัจจุบันกว่า 77-78% จำนวนธุรกรรมการซื้อหุ้นกู้เกิดจากการที่ลูกค้ากดได้เองผ่านมือถือ หุ้นกู้ตลาดรองสามารถตั้งเวลาซื้อได้ 24 ชม.” ติยะชัย กล่าว เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ : <a href="https://www.forbesthailand.com/news/finance-and-investment/lhbank-performance-1-h-2024" alt="LH Bank รุกตลาดเงินฝาก ตั้งเป้าโตปีละ 10% จากปัจจุบันที่ 240,000 ล้านบาท">LH Bank รุกตลาดเงินฝาก ตั้งเป้าโตปีละ 10% จากปัจจุบันที่ 240,000 ล้านบาท</a> <a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

CIMBT ลุยขยายลูกค้า Wealth โต 12-13% แนะเพิ่มเงินฝากฯ เสริมยืดหยุ่น - สู้ความไม่แน่นอน

<h2>ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย เผยไตรมาส 1 ปี 67 กำไรสุทธิลด 24.6% เพราะรายได้จากการดำเนินงานลดลง แต่ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานและหนี้เสียยังเพิ่มขึ้น ดังนั้นจึงต้องให้สินเชื่ออย่างรัดกุม และเดินหน้าบริหารความเสี่ยงแก้หนี้เสียอย่างต่อเนื่อง</h2> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย (CIMBT) เปิดเผยผลการดำเนินงานไตรมาส 1 ปี 2567 พบว่า มีกำไรสุทธิ 626 ล้านบาท ลดลง 24.6% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน (YoY) สาเหตุหลักเกิดจากรายได้จากการดำเนินงานและค่าใช้จ่ายจากการดำเนินงานเพิ่มขึ้น ขณะที่ผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นลดลง 36.9%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ทั้งนี้ รายได้จากการดำเนินงาน ไตรมาส 1 ปี 2567 อยู่ที่ 3,506.1 ล้านบาท ลดลง 8.4%YoY เป็นผลจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลงที่ 1.2% สาเหตุเพราะค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยของเงินรับฝากเพิ่มขึ้น ขณะที่รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ ลดลง 8% เพราะค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียมการบริการที่เพิ่มขึ้น ส่วนรายได้อื่นๆ ยังลดลง 23.1% ส่วนใหญ่เป็นผลจากการลดลงของกำไรสุทธิจากเงินลงทุน และกำไรสุทธิจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพ&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ขณะที่ ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเพิ่มขึ้น 11.8%YoY สาเหตุหลักเพราะการเพิ่มขึ้นของค่าเผื่อการด้อยค่าของสินทรัพย์รอการขาย และค่าภาษีอากร ทำให้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานต่อรายได้จากการดำเนินงาน ณ 31 มี.ค. 67 อยู่ที่ 62.5% เพิ่มขึ้นจากงวดเดียวกันของปี 2566 ที่อยู่ 51.2%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (NIM) สำหรับงวด 3 เดือนปี 2567 อยู่ที่ 2.2% ลดลงจากงวดเดียวกันของปี 2566 ที่อยู่ระดับ 2.6% เป็นผลจากต้นทุนเงินฝากที่เพิ่มขึ้น&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ณ 31 มี.ค. 2567 ธนาคารมีเงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชีของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 248,300 ล้านบาทเพิ่มขึ้น 1.4% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566 โดยกลุ่มธนาคารมีเงินฝาก 316,900 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 2.1% จากสิ้นปี 66 โดยอัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝากลดลงมาสู่ระดับ 78.4% จากสิ้นปี 66 ที่อยู่ระดับ 78.9%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ด้านสินเชื่อด้อยคุณภาพอยู่ที่ 8,400 ล้านบาท&nbsp;เพิ่มขึ้นจากสิ้นปี 66 ที่อยู่ราว 8,200 ล้านบาท โดยมีอัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพต่อเงินให้สินเชื่ออยู่ที่ 3.4% เพิ่มขึ้นจากสิ้นปีก่อนที่อยู่ระดับ 3.3% สาเหตุเพราะสินเชื่อรายย่อย โดยมีอัตราส่วนค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ อยู่ที่ 121.3% ลดลงจากสิ้นปี 66 ที่อยู่ระดับ 124.2% ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นของกลุ่มธนาคาร ปัจจุบันอยู่ที่ 9,600 ล้านบาท เป็นเงินสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 1,500 ล้านบาท&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อย่างไรก็ตาม กลุ่มธนาคารมีนโยบายการจัดการความเสี่ยงด้านการให้สินเชื่อที่รัดกุมมาตรฐานบริหารจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพรวมถึงการปรับปรุงแนวทางในการเรียกเก็บหนี้จากสินเชื่อด้อยคุณภาพที่มีอยู่และการแก้ปัญหาสินเชื่อด้วยคุณภาพอย่างต่อเนื่อง&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ทั้งนี้ เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ 31 มี.ค. 2561 มีจำนวน 59,700 ล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงที่ 20.8% โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้น 1 ที่ 15.5% เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ : <a href="https://www.forbesthailand.com/news/finance-and-investment/%E0%B8%B4%E0%B8%B4bbl-q-1-2024" alt="แบงก์กรุงเทพรายงานกำไรสุทธิ ไตรมาส 1 ปี 67 ที่ 10,524 ล้านบาท โต 3.9%YoY">แบงก์กรุงเทพรายงานกำไรสุทธิ ไตรมาส 1 ปี 67 ที่ 10,524 ล้านบาท โต 3.9%YoY</a>​​<a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="​ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">​ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>​

News

Forbes lists

World

Leaderboard

Commentaries

Forbes life

Events