ท่ามกลางเศรษฐกิจไทยที่ซบเซาที่มีการฟื้นตัวแบบ K-Shape ทำให้ธุรกิจความมั่งคั่ง หรือ Wealth Management ยังเติบโตอย่างต่อเนื่อง ล่าสุดเพื่อขยายการเติบโตในธุรกิจนี้ กลุ่มธุรกิจการเงินเกียรตินาคินภัทร (KKP) ประกาศเป็นพันธมิตรเชิงกลยุทธ์กับ Goldman Sachs Asset Management โดยมีเป้าหมายที่จะขยายผลิตภัณฑ์และบริการโดยเฉพาะการลงทุนทั่วโลกให้กับกลุ่มผู้มีสินทรัพย์สูง (High Net Worth : HNW)
นายณฤทธิ์ โกสาลาทิพย์ กรรมการผู้จัดการและหัวหน้าสายงานที่ปรึกษาและบริหารการลงทุนลูกค้าบุคคล บริษัทหลักทรัพย์ เกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า ธุรกิจ Wealth ในไทยยังมีโอกาสสูงมาก เพราะมี 5 กระแสหลักที่ช่วยหนุนการเติบโต ได้แก่
1) ไทยอยู่ในช่วงการส่งผ่านความมั่งคั่งจาก ‘รุ่นสู่รุ่น’ ส่วนหนึ่งเพราะการประกาศใช้ภาษีมรดกที่เริ่มเห็นการจัดสรรเงินต่างๆ มากขึ้น เช่น จาก ส่วนใหญ่อาจใช้ระบบกงสีที่ทำให้ไม่มีตัวชี้วัดหรือระบบที่ชัดเจน อาจเห็นการแบ่งเงินออกจากกงสีมาสู่คนในครอบครัวมากขึ้น ไปจนถึงการทำธรรมนูญครอบครัว หรือ Generation X ที่อาจมีทรัพย์สินเป็น หุ้น หุ้นกู้ ที่ดิน เริ่มหาวิธีบริหารสิ่งที่มีอยู่เพื่อส่งต่อสู่รุ่นถัดไป
2) นักลงทุนให้ความสำคัญกับการกระจายการลงทุนในต่างประเทศมากขึ้น จากเดิมที่นักลงทุนไทยบางส่วนยังมี Home Bias (การมุ่งเน้นในการลงทุนประเทศบ้านเกิด)
3) สิ่งที่นักลงทุนติดตามคือ การจัดเก็บภาษีที่เกิดจากรายได้ในต่างประเทศ ซึ่งยังต้องติดตามการประกาศของภาครัฐว่าจะมีการเปลี่ยนแปลงอย่างไร ซึ่งเรื่องส่งผลต่อการตัดสินใจลงทุนในต่างประเทศ
4) การลงทุนแบบ Alternative Investment (การลงทุนทางเลือก) ที่ปัจจุบันมีบทบาทในตลาดมากขึ้น เพราะมีหลากหลายตัวเลือกอย่าง Private Market เช่น equity, credit, hedge fund เป็นต้น
5) การเข้าถึงเครื่องมือการลงทุนในต่างประเทศผ่าน Local bank (ธนาคารท้องถิ่น) ทำได้ง่ายขึ้น ซึ่งทำให้นักลงทุนไทยมีทางเลือกในการลงทุนในต้นทุนที่ถูกลง
ดังนั้น เพื่อตอบสนองเทรนด์ที่เกิดขึ้นและเร่งเครื่องธุรกิจ Wealth กลุ่มธุรกิจการเงินเกียรตินาคินภัทร (KKP) ประกาศเป็นพันธมิตรเชิงกลยุทธ์กับ Goldman Sachs Asset Management ภายใต้ปรัชญา The Power of Two. One Philosophy of Wealth. โดยตั้งเป้าหมายการยกระดับบริการลงทุนต่างประเทศสำหรับนักลงทุนไทย ได้แก่
- การพัฒนาคำแนะนำด้านการลงทุนผ่านพอร์ตต้นแบบที่ใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบหลากหลายสินทรัพย์ (Multi-Asset Strategy) ครอบคลุมตราสารทุน ตราสารหนี้ และสินทรัพย์ทางเลือก
- การร่วมพัฒนาบริการ Discretionary Portfolio Management (DPM) หรือบริการบริหารพอร์ตลงทุนซึ่งใช้แนวทางการจัดพอร์ตอย่างมีระบบ ปรับเปลี่ยนสัดส่วนและทางเลือกตามภาวะตลาด เพื่อให้ลูกค้าได้รับผลตอบแทนและความเสี่ยงที่เหมาะสม ถือเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับนักลงทุนในยุคที่ความผันผวนทางเศรษฐกิจและตลาดโลกมีความถี่และรุนแรงมากขึ้น
- KKP เข้าถึงมุมมองการลงทุนเชิงลึกจาก Goldman Sachs Asset Management และวางกรอบการแลกเปลี่ยนองค์ความรู้ระหว่างทีมงานของทั้งสองฝ่ายอย่างต่อเนื่อง
ทั้งนี้ ปัจจุบันบริษัทหลักทรัพย์ เกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) มีฐานลูกค้าที่เป็น HNW (มีทรัพย์สินสูงกว่า 1 ล้านเหรียญสหรัฐ) ราว 10,000 ราย และมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) ส่วนต่างประเทศกว่า 900,000 ล้านบาท ภายหลังความร่วมมือดีลพันธมิตรนี้เชื่อว่าธุรกิจจะเติบโตขึ้นทั้ง 2 ส่วน ในด้าน AUM คาดว่าจะเติบโตแตะ 1 ล้านล้านบาทในปี 68 นี้ และจะคงอัตราการเติบโตทางธุรกิจโดยเฉลี่ยที่ 16% ต่อปี ซึ่งเติบโตสูงกว่าอุตสาหกรรม (บางกลุ่มประเทศเติบโต 4-6% ต่อปี)
ซาบรีนา แกน Managing Director, Goldman Sachs Asset Management กล่าวว่า บริษัทฯ มองเห็นโอกาสในการขยายธุรกิจด้านความมั่งคั่งในประเทศไทย ซึ่งทางบริษัทฯ จะทำหน้าที่ให้บริการที่ปรึกษาการลงทุนด้านกลยุทธ์การลงทุนแบบหลากหลายสินทรัพย์ (Multi-Asset Strategy) ให้แก่ KKP เพียงรายเดียวเท่านั้นในประเทศไทย ภายใต้เงื่อนไขของข้อตกลงที่เกี่ยวข้อง ทั้งสองฝ่ายยังอยู่ระหว่างการหารือถึงความร่วมมือในด้านอื่นเพิ่มเติม รวมถึงการที่ KKP อาจจะจัดจำหน่ายผลิตภัณฑ์การลงทุนอื่นที่บริหารจัดการโดย Goldman Sachs Asset Management ด้วย
ภาพ: KKP, ออกแบบภาพปกโดย ธัญวดี นิรุติศาสตร์
เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ : 10 อันดับมหาเศรษฐีญี่ปุ่น ประจำปี 2025
ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine
