FORBES_MAY_ISSUE_2024

<h2>บริษัท มันนิกซ์ จำกัด (MONIX) ผู้ให้บริการแอปพลิเคชันสินเชื่อดิจิทัลฟินนิกซ์ (FINNIX) นำทัพทีมงานรุ่นใหม่ร่วมโชว์ศักยภาพด้านฟินเทคในงาน Techsauce Global Summit 2023 งานประชุมสุดยอดเทคโนโลยีนานาชาติแห่งเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ เมื่อวันที่ 16-17 สิงหาคม 2566 ตอกย้ำการนำเอไอและแมชชีนเลิร์นนิง (AI &amp; ML) มาใช้ในการพัฒนาแอปฟินนิกซ์ เพื่อขยายโอกาสในการเข้าถึงบริการทางการเงินและช่วยยกระดับคุณภาพชีวิตทางการเงินให้แก่กลุ่มคนทำมาหากิน โดยปัจจุบันมียอดดาวน์โหลดแอปฟินนิกซ์แล้วกว่า 10 ล้านครั้ง </h2> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ภายในงาน Techsauce Global Summit 2023 มันนิกซ์ได้ร่วมเป็นส่วนหนึ่งของนิทรรศการการเปลี่ยนผ่านด้านเทคโนโลยี (Digital Transformation) ร่วมกับยานแม่ SCBX และกลุ่มเอสซีบี เอกซ์ (SCBX Group) ชูภาพความแข็งแกร่งของกลุ่มฯ และความโดดเด่นด้านเทคโนโลยีดิจิทัล นอกจากนี้ยังนำทีมงานรุ่นใหม่ร่วมจัดเวิร์กชอปแบ่งปันความรู้ด้านฟินเทค ภายใต้หัวข้อ "When Empathy Marries AI to Fight for Financial Inclusion" ที่แสดงให้เห็นถึงการให้ความสำคัญด้านการนำความสามารถในการเข้าใจความรู้สึกของลูกค้ามาประยุกต์ใช้ร่วมกับเทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ เพื่อเปิดโอกาสให้ประชาชนทุกคนเข้าถึงบริการทางการเงินได้อย่างทั่วถึง&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ณัฐพล สุรรัตน์รังษี ผู้อำนวยการฝ่ายกฎหมายและกำกับดูแลการปฏิบัติงานตามกฎหมาย บริษัท มันนิกซ์ จำกัด กล่าวภายในงานว่า “มันนิกซ์ให้ความสำคัญกับลูกค้าเป็นอย่างมาก โดยเราเดินหน้าสานต่อกลยุทธ์อีโคซิสเต็ม F.I.R.E. ในการพัฒนาคุณภาพและการบริการเพื่อตอบโจทย์ความต้องการสินเชื่อบนแพลตฟอร์มดิจิทัลให้ลูกค้าได้อย่างเต็มที่ ส่วนประกอบของ F.I.R.E. ประกอบไปด้วย&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;Finance (มีเงินใช้) เรามีทีมงานสายเทคที่มีคุณภาพและมีความพร้อมในการพัฒนาฟีเจอร์ใหม่ๆ บนแอปฟินนิกซ์ เพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าและเพิ่มโอกาสให้คนไทยเข้าถึงสินเชื่อถูกกฎหมายได้อย่างปลอดภัยและรวดเร็ว&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ส่วนถัดมาคือ Intel (เข้าใจตัวเอง) เราคิดค้นและพัฒนา "รายงานฟินนิกซ์เครดิต" (FINNIX Credit Report) ซึ่งเป็นรายงานที่วิเคราะห์สุขภาพทางการเงินเชิงลึก ทำให้ลูกค้าเข้าใจพฤติกรรมทางการเงินของตนเองและได้รับคำแนะนำทางการเงินที่เหมาะสม&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ส่วนของ Reward (เร่งสร้างวินัย) เราได้เปิดตัว "ฟินนิกซ์ คอยน์" (FINNIX Coin) ซึ่งเป็นระบบเกมที่มอบสิทธิประโยชน์ให้กับลูกค้าที่มีวินัยและรักษาเครดิตดีอย่างต่อเนื่อง โดยสามารถแลกคอยน์เป็นส่วนลดดอกเบี้ยหรือวงเงินเพิ่มชั่วคราวได้&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ส่วนสุดท้ายคือ Empowerment (เสริมรายได้และความรู้) มันนิกซ์มีพันธมิตรที่แข็งแกร่งในหลายอุตสาหกรรม ซึ่งส่งผลให้เราสามารถขยายความร่วมมือทางธุรกิจและส่งมอบสิทธิพิเศษต่างๆ ให้กับลูกค้าได้อย่างต่อเนื่อง โดยเราตั้งเป้าสร้างโอกาสลดรายจ่ายในชีวิตประจำวัน เสริมทักษะและรายได้ให้ลูกค้าเพิ่มเป็น 30,000 ราย จากปัจจุบัน 25,000 ราย”​<div class="se-component se-image-container __se__float- __se__float-none" contenteditable="false"><figure style="margin: 0px;"><img src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2023/08/zyZk4kv8d69VkvZKkL3m.jpg" alt="" data-proportion="true" data-align="none" data-file-name="zyZk4kv8d69VkvZKkL3m.jpg" data-file-size="0" data-origin="," data-size="," data-rotate="" data-rotatex="" data-rotatey="" data-percentage="auto,auto" style="" data-index="0"></figure></div> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;วรรธนัย ทางศรีโรจน์กุล Senior Product Owner บริษัท มันนิกซ์ จำกัด กล่าวต่อว่า “นอกจากการให้ความสำคัญกับลูกค้าแล้ว มันนิกซ์ยังให้ความสำคัญกับวัฒนธรรมองค์กรที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล (Data-Driven Culture) เพื่อใช้ในการยกระดับประสบการณ์ของลูกค้า ความสำเร็จของมันนิกซ์ส่วนหนึ่งมาจากการร่วมมือและการมีส่วนร่วมของผู้มีส่วนได้เสีย ซึ่งรวมถึงลูกค้า ผู้บริหาร ทีมงาน และผู้ถือหุ้น ทำให้เราสามารถสร้างโซลูชันที่ตรงกับความต้องการและส่งมอบประสบการณ์ดิจิทัลได้อย่างราบรื่น&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;เรามีบุคลากรที่มีความสามารถด้านเทคโนโลยีซึ่งมีบทบาทสำคัญในการสร้างและพัฒนาแอปฟินนิกซ์ ด้วยการใช้ข้อมูลมาสร้างแบบจำลอง จัดทำเหมืองข้อมูลและวิเคราะห์ พร้อมกับการใช้ประโยชน์จากเอไอ (AI) และแมชชีนเลิร์นนิง (Machine Learning) ในการพัฒนาโซลูชันเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการใช้งานและสร้างสรรค์ฟีเจอร์ใหม่ๆ โดยกระบวนการของเราครอบคลุมการวิจัย การออกแบบ การสร้างต้นแบบ การทดสอบ A/B การปรับใช้ การดำเนินธุรกิจ และการนำข้อเสนอแนะมาปรับใช้ ด้วยการปฏิบัติตามแนวทางเหล่านี้ มันนิกซ์จึงสามารถพัฒนาแอปฟินนิกซ์ที่เป็นแอปสินเชื่อดิจิทัล 100% ได้อย่างมีประสิทธิภาพและสามารถตอบโจทย์ความคาดหวังของลูกค้าได้เป็นอย่างดี”&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;การนำเทคโนโลยีเอไอและแมชชีนเลิร์นนิงเข้ามาประยุกต์ใช้ช่วยเพิ่มความสะดวกและรวดเร็วในการใช้งานยิ่งขึ้น ทำให้แอปฟินนิกซ์มีขั้นตอนการสมัครและขอสินเชื่อที่สามารถรู้ผลอนุมัติและรับเงินไวสุดใน 5 นาที ทุกพื้นที่ ตลอด 24 ชั่วโมง ซึ่งเป็นหนึ่งปัจจัยสำคัญที่ทำให้แอปฟินนิกซ์มียอดดาวน์โหลดแล้วกว่า 10 ล้านครั้ง ความสำเร็จนี้แสดงให้เห็นว่ามันนิกซ์สามารถนำนวัตกรรมและเทคโนโลยีมาพัฒนาแพลตฟอร์มและบริการทางการเงินให้กับคนไทยได้เป็นอย่างดี อีกทั้งยังใช้ในการต่อยอดกลยุทธ์อีโคซิสเต็ม F.I.R.E. ในการเดินหน้าสร้างการเติบโตทางธุรกิจอย่างเข้มแข็ง โดยมันนิกซ์มุ่งหวังที่จะสร้างโอกาสให้คนไทยมีการเงินที่ดีและมีสุข พร้อมร่วมสร้างสังคมที่มีพฤติกรรมการเงินที่ดีอย่างยั่งยืน ตอกย้ำความมุ่งมั่นในการขับเคลื่อนองค์กรให้เป็นผู้นำธุรกิจสินเชื่อดิจิทัลที่มีความโดดเด่นและเติบโตอย่างไร้ขีดจำกัด &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อ่านเพิ่มเติม :&nbsp;<a href="https://forbesthailand.com/preview/71088" alt="&quot;ช้อปปี้&quot; ตอกย้ำภารกิจผลักดันการช้อปปิ้งออนไลน์อย่างปลอดภัย">"ช้อปปี้" ตอกย้ำภารกิจผลักดันการช้อปปิ้งออนไลน์อย่างปลอดภัย</a>​&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;​<a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>&nbsp;​

มันนิกซ์ ชูธงด้วย AI & ML ต่อยอดพัฒนาแอปสินเชื่อดิจิทัลฟินนิกซ์ ในงาน Techsauce Global Summit 2023

<h2>หลังจากการเปิดตัวยานแม่เอสซีบี เอ็กซ์ (SCB X) พร้อมการประกาศโครงสร้างธุรกิจใหม่ที่จะเป็นมากกว่าธนาคาร พร้อมทยอยเปิดตัวบริษัทตามโครงสร้างใหม่ หลายบริษัทได้สตาร์ทธุรกิจไปแล้ว และมีศักยภาพในการเติบโตไปสู่เป้าหมาย อย่าง บริษัท มันนิกซ์ จำกัด สตาร์ทอัพฟินเทค บริษัทร่วมทุนระหว่างธนาคารไทยพาณิชย์และ Abakus Group ประเทศจีน ภายใต้การบริหารงานของ "ถิรนันท์ อรุณวัฒนกูล"</h2>
บริษัท มันนิกซ์ จำกัด ก่อตั้งตั้งแต่ปี 2562 อยู่ภายใต้การบริหารงานของ ‘ถิรนันท์ อรุณวัฒนกูล’ ประธานเจ้าหน้าที่ปฏิบัติการ ผู้มีเป้าหมายที่จะสร้างมันนิกซ์ แพลตฟอร์มบริการทางการเงินครบวงจร ให้ก้าวไปสู่การเป็นสตาร์ทอัพยูนิคอร์นตัวแรกของกลุ่มเอสซีบี เอ็กซ์
<h3>SCB 10X จิ๊กซอว์ชีวิตที่สมบูรณ์</h3>
ถิรนันท์ ถือได้ว่าเป็นพนักงานคนแรกๆ ของ SCB 10X ที่เข้ามาร่วมตั้งแต่ก่อตั้งบริษัท หลังจากก้าวเดินในเส้นทางสายไอทีตั้งแต่เรียนจบคณะวิศวกรรมศาสตร์ จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย เพราะชื่นชอบด้านเทคโนโลยี นับตั้งแต่บริษัท Accenture ซีพี ฟู้ด เทรดดิ้ง ไมโครซอฟท์ ซึ่งช่วงที่ทำงานไมโครซอฟท์ได้มีโอกาสดูแลลูกค้าธนาคารไทยพาณิชย์ จึงถูกชักชวนให้มาก่อตั้ง SCB 10X บริษัทฟินเทคในเครือธนาคารไทยพาณิชย์

“การได้เข้าร่วมงานที่ SCB 10X เหมือนเป็นการต่อจิ๊กซอว์ในชีวิต ความรู้ด้านการเงิน เข้ามาเติมเต็มประสบการณ์ด้านเทคโนโลยี ช่วยให้สามารถดีไซน์ ออกแบบโซลูชั่นที่ช่วยยกระดับชีวิตของผู้คนให้ดียิ่งขึ้น โดยเฉพาะเรื่องการเงิน ที่เกิดจากการเรียนรู้ที่ธนาคารไทยพาณิชย์ในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา พบว่าผลิตภัณฑ์ทางการเงินไม่ตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้า จึงทำให้พวกเขาหันไปหาหนี้นอกระบบ” ถิรนันท์ เล่าถึงที่มาก่อนร่วมงานกับ SCB 10X และการก่อตั้งมันนิกซ์

บริษัท มันนิกซ์ จำกัด เป็นฟินเทคสตาร์ทอัพร่วมทุนระหว่างธนาคารไทยพาณิชย์ ถือหุ้นร้อยละ 60 และ Abakus Group สตาร์ทอัพยูนิคอร์น จากประเทศจีน ถือหุ้นร้อยละ 40 มันนิกซ์ เป็นแพลตฟอร์มบริการทางการเงินครบวงจรในรูปแบบดิจิทัล ที่นำเทคโนโลยีเอไอ (AI) ผสานกับแมชชีน เลิร์นนิ่ง (ML) มาออกแบบบริการทางการเงินให้ตอบสนองต่อกลุ่มเป้าหมายมากขึ้น โดยมีผลิตภัณฑ์ตัวแรก คือ ฟินนิกซ์ (FINNIX) แอปเงินกู้คู่คนทำมาหากิน

ถิรนันท์ กล่าวว่า จากการลงพื้นที่สำรวจความต้องการของลูกค้า ปัญหาที่พบเจอมากที่สุด คือการเข้าไม่ถึงสินเชื่อของสถาบันการเงิน ทำให้ต้องหันไปกู้หนี้นอกระบบ ทำให้ภาระหนี้ครัวเรือนของคนไทยเพิ่มสูงมาก ยิ่งในช่วงสถานการณ์โควิด ไตรมาสแรกของปีนี้ หนี้ครัวเรือนไทยสูงถึงร้อยละ 90 ของจีดีพี

สะท้อนถึงปัญหาของคนไทยที่ขาดสภาพคล่องทางการเงินอย่างมาก โดยเฉพาะผู้มีรายได้น้อย และไม่มีเอกสาร บัญชีทางการเงินที่จะเข้าถึงบริการของธนาคารได้ ซึ่งจากการสำรวจพบว่ามีคนกลุ่มนี้ถึง 36 ล้านคนในประเทศไทย

<img class="alignnone size-full wp-image-53096" src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2021/10/ถิรนันท์-อรุณวัฒนกูล_1003.jpg" alt="" width="600" height="459" />

แก้ปัญหาด้วยนวัตกรรมทางการเงิน

ถิรนันท์ กล่าวว่า การทำงานของมันนิกซ์ ถือเป็นอีกเจเนอเรชันหนึ่งของการนำเทคโนโลยีดิจิทัลมาใช้ในระบบธนาคาร จากก่อนหน้านี้ที่เป็นการใช้ดิจิทัลเพื่ออำนวยความสะดวกให้กับลูกค้า ผู้ใช้บริการในการทำธุรกรรมทางการเงินให้ง่ายขึ้น แต่ยุคปัจจุบันเป็นการพัฒนาเทคโนโลยีเป็นไปเพื่อสร้างนวัตกรรมทางการเงินใหม่ๆ มุ่งตอบโจทย์ความต้องการของกลุ่มเป้าหมาย และยกระดับคุณภาพชีวิตของคนไทยให้ดียิ่งขึ้น

“ที่ผ่านมา กลุ่มคนที่มีรายได้น้อยมักมีโอกาสเข้าถึงสินเชื่อของสถาบันการเงินค่อนข้างจำกัด ทำให้ต้องหันไปพึ่งการกู้นอกระบบ แต่จุดแข็งของมันนิกซ์ คือ ระบบปฏิบัติการที่ผสานพลังดิจิทัลของเทคโนโลยีเอไอ (AI) และแมชชีนเลิร์นนิ่ง (ML) ทำให้สามารถประเมินความเสี่ยงของลูกค้าได้รวดเร็ว ครอบคลุม และแม่นยำ เพิ่มโอกาสการเข้าถึงสินเชื่อของคนไทยได้มากขึ้น ที่สำคัญเป็นระบบที่ถูกกฎหมาย และเป็นธรรมต่อผู้บริโภค” ถิรนันท์กล่าว

นอกจากนี้ ระบบของมันนิกซ์ยังปลอดภัยด้วยมาตรฐานระดับโลก ตอบสนองต่อความต้องการลูกค้าที่หลากหลายได้ทันใจ จึงสามารถให้บริการแอปสินเชื่อในรูปแบบออนไลน์ได้โดยไม่ต้องมีสาขา แต่ก็เข้าถึงคนไทยได้ทุกพื้นที่ แค่ลูกค้ามีสมาร์ทโฟนที่เชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตก็สมัครสินเชื่อได้โดยไม่ต้องออกไปไหนให้เสี่ยง ซึ่งสอดรับเป็นอย่างดีกับสถานการณ์ในปัจจุบัน ทำให้เราช่วยคนทำมาหากินเข้าถึงสินเชื่อที่ถูกกฎหมายได้มากยิ่งขึ้น

มันนิกซ์ให้วงเงินกู้สูงสุดถึง 1 แสนบาท เน้นเจาะกลุ่มคนทำมาหากินทุกอาชีพรวมถึงธุรกิจรายย่อย ที่ไม่สามารถเข้าถึงบริการสินเชื่อของสถาบันการเงินหรือธนาคารได้ เพราะขาดเอกสารการเงินและไม่มีบุคคลหรือหลักทรัพย์ค้ำประกัน ให้สามารถกู้เงินผ่านแอปพลิเคชันได้ตลอด 24 ชั่วโมง อนุมัติรับเงินไวสุดใน 5 นาที คิดดอกเบี้ยเพียง 2.75% ต่อเดือน แบบลดต้นลดดอก ช่วยลดปัญหาหนี้นอกระบบที่ไม่เป็นธรรม ให้คนทำมาหากินและเจ้าของธุรกิจรายย่อยติดปีกเรื่องเงินได้ในทุกสถานการณ์

มุ่งสร้างวินัยทางการเงินระยะยาว

อย่างไรก็ตาม ถิรนันท์ กล่าวว่า เป้าหมายสำคัญของมันนิกซ์ไม่ใช่แค่การปล่อยสินเชื่อ แต่คือการยกระดับคุณภาพชีวิตของคนไทย โดยเฉพาะด้านการเงิน เพิ่มโอกาสการเข้าถึงสินเชื่อเพื่อเสริมสภาพคล่อง โดยมีระบบที่ช่วยส่งเสริมและสนับสนุนการสร้างสุขภาพทางการเงินที่ดีให้กับคนไทย เช่น การให้รางวัลกับผู้ที่จ่ายหนี้ตรงเวลา และให้วงเงินเพิ่มเติม เพื่อสร้างวินัยทางการเงินให้กับกลุ่มเป้าหมาย รวมถึงการให้ความรู้ ผ่านช่องทางต่างๆ เพื่อให้ลูกค้ามีความรู้ทางการเงิน การรักษาเครดิตที่ดี เพื่อสร้างความเข้มแข็งทางการเงินในระยะยาว

“เรากำลังทำสินเชื่อให้กับคนฐานราก ไม่ใช่แค่การให้เงินเพื่อให้เกิดสภาพคล่องในช่วงวิกฤตนี้ แต่หมายถึงการทำให้คนไทยมีสุขภาพการเงินที่ดีได้อย่างไร นี่คือโจทย์ใหญ่ของเรา” ถิรนันท์ระบุ

ปัจจุบันหนี้นอกระบบเป็นปัญหาสำคัญของสังคมไทย จากการศึกษาของบริษัทพบว่าขนาดตลาดสินเชื่อสำหรับกลุ่มลุกค้าที่ขาดโอกาสกลุ่มนี้มีมูลค่าประมาณ 2 แสนล้านบาท โดยปัจจุบัน คาดว่ามีสถาบันการเงินสามารถให้บริการปล่อยสินเชื่อนาโนไฟแนนซ์ได้เพียงราวๆ 7 หมื่นล้านบาทเท่านั้น เนื่องจากเป็นตลาดที่มีความเสี่ยงค่อนข้างสูง ทำให้ยังมีโอกาสสำหรับมันนิกซ์อีกมาก

มันนิกซ์มีเป้าหมายที่จะช่วยเหลือคนทำมาหากินที่ขาดโอกาสอย่างน้อย 7.2 ล้านคน จากทั้งหมดจำนวน 36 ล้านคน โดยตั้งเป้าหมายปล่อยสินเชื่อให้ได้ 5,000 ล้านบาทในปีนี้ ซึ่งขณะนี้มียอดปล่อยสินเชื่อไปแล้วกว่า 3,000 ล้านบาท และมียอดดาวน์โหลดแอปฟินนิกซ์ 4 ล้านดาวน์โหลด บริษัทจะทำการโฆษณา ประชาสัมพันธ์เพื่อเข้าถึงคนให้มากยิ่งขึ้น เพื่อเป็นทางเลือกหนึ่งในการเสริมสภาพคล่องให้คนไทยในยามนี้

“สำหรับเป้าหมายการดำเนินธุรกิจ บริษัทลูกของ SCB 10X เป้าหมายแรก คือภายใน 3 ปีข้างหน้า บริษัทมุ่งสู่เป้าหมายเป็นแอปพลิเคชันทางการเงินอันดับ 1 ของไทยและภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ และเข้าเป็นบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ และเป้าหมายต่อไป คือการเป็นบริษัทสตาร์ทอัพระดับยูนิคอร์นของประเทศไทยให้ได้” ถิรนันท์ กล่าวทิ้งท้าย

อ่านเพิ่มเติม: <a href="https://forbesthailand.com/news/other/%E0%B8%AB%E0%B8%99%E0%B8%B8%E0%B8%99%E0%B8%A5%E0%B8%87%E0%B8%97%E0%B8%B8%E0%B8%99-%E0%B8%AD%E0%B8%B5%E0%B8%AD%E0%B8%B5%E0%B8%8B%E0%B8%B5-%E0%B8%84%E0%B8%A7%E0%B8%B2%E0%B8%A1%E0%B8%AB%E0%B8%A7%E0%B8%B1.html">หนุนลงทุน อีอีซี ความหวังฟื้นเศรษฐกิจ</a>

<hr />

<a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

News

Forbes lists

World

Leaderboard

Commentaries

Forbes life

Events